freedmanclub.com
Криптовалютный рынок, как и фондовый, характеризуется определенными рисками. Есть проекты, биржи, компании, частные лица, показавшие сначала значительные успехи, а потом потерпевшие банкротство.
Причины банкротств могут быть различными, от неверно выбранной инвестиционной стратегии, непредвиденные события на рынках, мошеннические действия топ-менеджмента и иные факторы. В 2022 году произошло несколько банкротств компаний и бирж, оказавших негативное влияние на настроения трейдеров и инвесторов.
Также они дали повод регуляторам усилить давление на криптовалютный рынок. Одним из самых известных и масштабных можно назвать крах биржи FTX, и против нее поданы иски на десятки миллиардов долларов.
ТОП крупнейших криптобанкротств
Mt.Gox — одна из первых Биткоин-бирж в мире, которая начала работать в 2010 году. В 2014 году Mt.Gox перестала работать из-за обнаруженной «дыры» в балансах пользователей вследствие хакерской атаки. В течение 2011-2013 годов злоумышленники вывели 650 000 Биткоинов.
28 февраля 2014 года биржа подала на банкротство, признав потерю почти 850 тысяч Биткоинов, из которых 100 тысяч были средствами самой биржи, остальное — деньгами пользователей.
FTX
В 2022 году FTX биржа, входящая в пятерку крупнейших по объему торгов, стала неплатежеспособной. Она подала заявление о банкротстве по главе 11 в США 11 ноября 2022 года.
Проблемы FTX начались после сообщения, что Alameda Research, фирма по торговле криптовалютой, тесно связанная с биржей, имеет обязательства в размере 8 миллиардов долларов и большую часть своего капитала в FTT, собственном токене биржи FTX.
Отчет побудил Binance продать свои активы FTT, что привело к снижению цены токена. Пользователи поспешили вывести 6 миллиардов долларов с FTX менее чем за 72 часа, но биржа не смогла выполнить вывод средств.
FTX перенаправляла средства клиентов в Alameda Research для рискованных торговых операций. Alameda потеряла большую их часть, а часть использовала для относительно неликвидных инвестиций. Заявления о банкротстве показывают, что FTX должна деньги более чем 1 миллиону кредиторов.
Глава FTX Сэм Бэнкман-Фрид находится под домашним арестом, он отрицает все обвинения в свой счет. Судебное разбирательство должно начаться в октябре текущего года. Документы указывают, что руководство биржи занималось расходование средств клиентов на собственные нужды, покупку недвижимости на Багамах.
Руководство биржи сейчас пытается перезапустить ее в новой версии.
Three Arrows Capital
Это был один из крупнейших крипто-хедж-фондов, управляющим активами почти на 10 миллиардов долларов. Фонд объявил о банкротстве в результате кризиса ликвидности, вызванного медвежьим рынком.
Фонд удерживала позиции с использованием заемных средств по протоколам DeFi, которые были ликвидированы из-за падения цен на Биткоин и ETH. Фирма занимала средства у популярных криптофирм, таких, как Blockchain.com, Voyager Digital, Genesis и BlockFi, которые пострадали от банкротства фирмы. По имеющимся данным, общий долг 3AC составляет не менее 3, 5 миллиардов долларов.
Cenesis
Криптокредитор подал заявление о банкротстве в суд Манхэттена после того, как крах FTX ударил по рынку и вызвал проблемы с финансами для ряда компаний. Как сообщало CNBC, компания указала более 100 тысяч кредиторов в своем заявлении о банкротстве с общей суммой обязательств от 1,2 млрд долларов до 11 млрд долларов. Genesis должна кредиторам более 3 млрд долларов, в том числе 900 млн долларов клиентам Gemini, криптобиржи Кэмерона и Тайлера Винклвоссов, и 280 млн евро голландской бирже Bitvavo.
Какие еще крупные криптобанкротства можно отнести к ТОП
BlockFi
Платформа крипто-кредитования BlockFi подала заявление о банкротстве по главе 11. У компании был доступ к токену FTX биржи. BlockFi сообщила, что задолжала FTX US 275 миллионов долларов, а также предоставила более 1 миллиарда долларов клиентских средств FTX и ее дочерней торговой фирме Alameda. BlockFi заявила, что у нее есть долг 50 крупнейшим кредиторам 1,3 миллиарда долларов. Компания приостановила снятие депозитов клиентов.
Core Scientific
Компания, занимающаяся майнингом Биткоинов подала заявление о банкротстве по главе 11. Цена Биткоина упала в 2022 году до такой степени, что майнинг стал невыгодным для Core Scientific. Компания сообщила об убытках в сотни миллионов долларов, прежде чем подать заявление о банкротстве.
Core Scientific объявила об активах в размере 1,4 миллиарда долларов и обязательствах в размере 1,3 миллиарда долларов перед примерно 5000 кредиторами.
Core Scientific должна институциональным инвесторам, а не розничным. Компания организовала реструктуризацию, в результате которой многие кредиторы обменяют свои долги на акции. Пока Core Scientific продолжает майнить Биткоины, несмотря на заявление о банкротстве.
Voyager Digital
Биржа объявила о банкротстве после дефолта. Платформа приостановила снятие средств в начале июля прошлого года, но заверила общественность в то время, что продолжит работу. Биржа использовала 75 миллионов долларов из возобновляемого кредита в размере 15 000 BTC от Alameda Research, чтобы компенсировать свою подверженность долгам, которые 3AC не смогла погасить.
Руководство заявляло, что у него есть 137 миллионов долларов наличными и криптовалютой. Однако, когда 3AC объявила о банкротстве, надежды Voyager на возмещение суммы рухнули. В настоящее время биржа должна более 1,3 миллиарда долларов более чем 90 000 кредиторам.
Celsius Network
Celsius Network, платформа для кредитования в криптовалюте, обанкротилась из-за кризиса ликвидности, вызванного медвежьим рынком криптовалюты. Крах Luna-UST только усугубил положение Celsius. Компания внезапно прекратила вывод средств всем пользователям и по неизвестным причинам перевела миллионы долларов из Aave в FTX.
Celsius владел активами с кредитным плечом в нескольких протоколах DeFi, которые были ликвидированы. Отсутствие хеджирования рисков для обеспечения средств только еще больше ухудшило положение Celsius. Согласно протоколам суда по делам о банкротстве, Celsius признал дефицит баланса в размере 1,2 миллиарда долларов.
Babel Finance
Криптовалютный кредитор из Гонконга. Компания держала незахеджированные позиции на собственных торговых счетах, что привело к значительным убыткам. В общей сложности компания потеряла около 280 миллионов средств клиентов.
Неадекватное управления рисками была определена как основная причина краха компании. Руководство намерено получить возобновляемый кредит в размере 200 миллионов долларов.
Hodlnaut
Крипто-кредитор, который находится под временным судебным управлением Сингапурского суда.
Компания приостановила снятие средств пользователями из-за сложных рыночных условий, заявив, что ее целью является стабилизация ликвидности и сохранение активов при работе над решением проблем.
Hodlnaut отозвала свою заявку на получение лицензии от Валютного управления Сингапура после получения принципиального одобрения от центрального банка в марте. В результате обмен токенов и депозиты были остановлены. Сумма задолженности перед клиентами равняется примерно 193 миллиона долларов.
Zipmex
Тайская биржа, подавшая заявку на списание долга в Сингапуре после дефолта в размере 53 миллионов долларов от Babel Finance и Celcius. Биржа приостановила снятие средств пользователями по стечению обстоятельств, не зависящих от нее. Однако позже он возобновил вывод некоторых альткоинов. По данным группы по защите активов Zipmex, многочисленные подразделения фирмы подали 5 ходатайств о моратории на судебные иски.
Какие крупные банкротства потрясут крипторынок до конца этого года?
Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News