freedmanclub.com
В мире криптовалют, где инновации и волатильность часто идут рука об руку, определенные события могут вызвать шок во всей отрасли. Вспомним 4 события, потрясшие криптомир.
Криптовалютная сфера была свидетелем немало удивительных моментов, которые сотрясали ее и вызывали в ней значительные изменения. Можно указать 4 таких событий, которые действительно потрясли криптовалютный мир.
Февраль 2014 года: Взлом Mt.Gox
Mt.Gox, когда-то крупнейшая биржа криптовалют на заре существования Биткоина, закрылась. Запущенная в 2007 году американским программистом Джедом Маккалебом под названием «Magic: The Gathering Online Exchange», Mt.Gox изначально служила обменом карт для популярной фэнтезийной игры. Однако в 2010 году он превратился в биржу Биткоинов, быстро став важным игроком на рынке.
Mt.Gox изменил правила игры, предложив упрощенную платформу для покупки и продажи BTC. Хотя это произошло за счет передачи контроля над активами бирже, инвесторы сочли это необходимым компромиссом. Успех Mt.Gox был немедленным. Будучи крупнейшей криптобиржей того времени, она обрабатывала значительную часть всех Биткоин-транзакций.
Со временем собственник Mt.Gox сменился. В 2011 году Маккалеб продал платформу французскому разработчику Марку Карпелесу, который стал генеральным директором биржи. В том же году платформа столкнулась с проблемой первого взлома.
Злоумышленникам удалось получить доступ к компьютеру аудитора Mt.Gox и изменить цену Биткоина до 1 цента. Они быстро купили примерно 2000 BTC по этой искусственной цене, используя учетные записи клиентов на платформе. Кроме того, около 650 Биткоинов были куплены клиентами Mt.Gox по искусственной цене, ни один из которых так и не был возвращен.
После взлома Mt.Gox принял меры по усилению своей безопасности, в том числе отключил большую часть своих Биткоинов и оставил их в холодном хранилище. Если бы только руководство знало, что этой меры будет недостаточно для защиты биржи в долгосрочной перспективе.
Mt.Gox продолжала расти, и к 2013 году компания закрепила за собой позицию крупнейшей платформы для торговли криптовалютами, обрабатывая более 70% всех транзакций Биткоинов. Благодаря такому большому объему Mt.Gox стал синонимом криптовалютного рынка. Однако, несмотря на то, что на первый взгляд он процветал, за кулисами скрывались проблемы.
В мае 2013 года Mt.Gox столкнулась с судебным иском от бывшего делового партнера Coinlab, заявившего о нарушении контракта и требующем возмещения убытков в размере 75 миллионов долларов. В то же время биржа попала под расследование Министерства внутренней безопасности США за работу без лицензии в стране.
Эти проблемы оказались трещинами, которые в конечном итоге разрушили плотину. В феврале 2014 года биржа приостановила вывод биткойнов, сославшись на необходимость проведения технической оценки. Последующие разоблачения раскрыли ошеломляющую правду: Mt.Gox стал жертвой крупнейшего взлома криптовалюты в истории. Хакеры украли 744 408 BTC из кошельков клиентов, а также 100 000 BTC, принадлежащих бирже, что на тот момент составляло примерно 473 миллиона долларов.
Последствия были разрушительными. Цена Биткоина резко упала, и доверие к отрасли было подорвано. Затем Mt.Gox подала заявление о защите от банкротства в Японии и США, что ознаменовало конец целой эпохи. Позже расследование показало, что биржа была неплатежеспособной в течение многих лет, а украденные BTC стали последним ударом по ее и без того шаткому финансовому положению.
Июнь 2021: Биткоин в Сальвадоре
9 июня 2021 года Сальвадор, принял историческое решение, когда президент Наиб Букеле объявил о принятии Биткоинов в качестве законного платежного средства. Это новаторское решение стало первым случаем, когда Биткоин получил признание в качестве официальной валюты.
В то время, когда многие страны ужесточали свои правила в отрасли, включая полный запрет Китая на криптовалютные операции, шаг Сальвадора привлек значительное внимание. Принятие Закона о Биткоине предоставило различные преимущества для криптобизнеса и инвесторов, таких как освобождение от налога на прирост капитала для BTC из-за его статуса законного платежного средства.
Но это решение столкнулось с противодействием со стороны глобальных финансовых организаций и экономических экспертов. Международный валютный фонд (МВФ) призвал Сальвадор отказаться от использования Биткоинов в качестве законного платежного средства. В то же время Всемирный банк выразил озабоченность по поводу воздействия на окружающую среду и вопросов прозрачности и отказался помочь с реализацией.
Не испугавшись, президент Букеле объявил о планах использовать возобновляемую геотермальную энергию страны для добычи Биткоинов и призвал местные компании использовать BTC для выплаты заработной платы.
В сентябре 2021 года Сальвадор снова вошел в историю, став первой страной, купившей Биткойн, приобретя первоначальные 200 BTC. Это ознаменовало начало выхода страны на рынок криптовалют, за которым последовало больше покупок. Сальвадор в настоящее время владеет более 2380 BTC, сохраняя непоколебимую уверенность в будущем актива, несмотря на значительные колебания его цены.
Май 2022: Коллапс Terra
Стейблкоины часто считались более безопасным выбором в пространстве цифровых активов из-за их относительно стабильных цен. Однако это представление было разрушено в экосистеме Terra.
Terra — это протокол блокчейна, который использует алгоритмические стейблкоины для создания платежной сети. На пике своего развития Terra предоставляла инвесторам полностью стабильные цены благодаря взаимосвязи между собственным токеном LUNA и популярной стабильной монетой с долларовой привязкой в своей экосистеме.
Проблемы в экосистеме Terra начались, когда анонимный кошелек сбросил UST на сумму более 500 миллионов долларов. Было ли это действие вызвано волатильностью рынка или злонамеренной атакой на систему Terra, остается неизвестным. Пытаясь спасти UST, Luna Foundation Guard (LFG), организация, отвечающая за создание резервов, опустошила свой резерв Биткоинов, чтобы поддержать привязку стейблкоина.
Однако эти усилия не смогли предотвратить крах стабильной монеты. Когда UST потерял свою привязку, инвесторы бросились продавать, в результате чего LUNA потеряла 99,9 % своей стоимости.
Ущерб распространился за пределы экосистемы Terra, поскольку это событие усугубило преобладающие медвежьи настроения на рынке, потянув за собой весь рынок криптовалют. Крах Terra UST уничтожил более 26 миллиардов долларов с рынка стейблкоинов и более 700 миллиардов долларов из более широкого крипто-сектора.
Еще до краха UST многие аналитики предупреждали инвесторов о рисках, связанных с механизмом Terra, и они поспешили заявить о своих прежних опасениях, когда экосистема Terra рухнула.
Основатели проекта стали объектами пристального внимания отрасли. После катастрофического падения Terra корейские инвесторы инициировали судебные иски против соучредителей, подав уголовные и гражданские иски, пытаясь захватить активы До Квона.
В настоящее время До Квону предъявляют обвинения в подделке документов в Черногории, где он был арестован во время бегства. Ему грозит 40 лет тюрьмы.
Ноябрь 2022 г: крах FTX
Ноябрь 2022 года ознаменовался крахом Сэма Бэнкмана-Фрида и его криптобиржи FTX. По мере роста FTX 31-летний предприниматель стал синонимом компании, завоевав известность в мире криптовалют.
Основанная в 2019 году, FTX быстро завоевала международное признание благодаря агрессивной маркетинговой тактике и привлекательным торговым комиссиям, привлекая пользователей криптовалюты и других компаний. Биржа обещала значительную прибыль от цифровых активов, превосходящую традиционные банковские предложения.
FTX и SBF стремились укрепить свое господство, приобретая известные компании, такие как Blockfolio, LedgerX и Liquid Global. С инвестициями почти в 2 миллиарда долларов от венчурных компаний оценка FTX достигла 32 миллиардов долларов к январю 2022 года, и компания заняла третье место по величине криптобиржи в отрасли.
Чтобы еще больше укрепить доминирование своей компании в этой сфере, SBF стал Белым рыцарем, спасая многочисленные фирмы, пострадавшие от первой волны медвежьего рынка, возникшей в результате краха Terra-Luna.
Однако в первые две недели ноября FTX и ее основатель потеряли свой блеск, поскольку третья по величине криптобиржа рухнула. Проблемы начались, когда отчет CoinDesk показал, что дочерний торговый дом FTX Alameda Research находится в тяжелом финансовом положении. Издание также раскрыло крупное мошенничество, которое привело к потере активов инвесторов на миллиарды долларов.
Балансовый отчет Alameda, состоящий в основном из токена FTT FTX и токена SOL от Solana, раскрывает обязательства в размере 9 миллиардов долларов, активы в размере 900 миллионов долларов и плохо помеченные записи, показывающие отрицательный баланс в размере 8 миллиардов долларов. Расследования выявили перенаправление FTX средств инвесторов на другие инвестиции с использованием FTT в качестве залога через Alameda.
Узнав эту новость, генеральный директор Binance Чанпэн Чжао объявил о планах продать активы FTT своей компании на сумму более 500 миллионов долларов. Объявление вызвало панические продажи, в результате чего токен FTT стал практически бесполезным. Затем FTX приостановила все операции по снятию средств со своей платформы, что вызвало шок на рынке.
Первоначально CZ предложила помощь FTX и предотвращение более масштабного краха рынка. Однако сделка сорвалась из-за более тщательного изучения баланса FTX и дальнейших сообщений о нецелевом использовании средств клиентов.
Крах FTX оказал каскадное влияние на всю отрасль, особенно затронув связанные с ней криптофирмы. Многим компаниям, таким как BlockFi, со значительным влиянием на FTX, пришлось приостановить снятие средств из-за огромного количества запросов пользователей. Большинство этих фирм в конечном итоге подали заявление о защите от банкротства.
Крупные инвесторы FTX, в том числе CoinShares, Galaxy Digital, BlackRock и другие, списали убытки на миллионы долларов. FTX инициировала процедуру банкротства, в результате чего SBF ушел с поста генерального директора. Сэм был арестован на Багамах 12 декабря, экстрадирован в США и освобожден под залог в 250 миллионов долларов. Ему предъявлено несколько уголовных обвинений, включая отмывание денег, мошенничество с использованием электронных средств, нарушения финансирования избирательной кампании и мошенничество с ценными бумагами.
Сага с FTX также вызвала повышенное внимание к криптоиндустрии со стороны мировых финансовых регуляторов. Правительство Великобритании объявило о планах ввести строгие правила для отрасли в ответ на крах FTX.
По состоянию на апрель 2023 года FTX удалось вернуть потерянные активы клиентов на сумму более 7 миллиардов долларов. В настоящее время средства должны быть распределены среди пострадавших клиентов, которых насчитывается более 150 000 человек. В планах руководства осуществить перезапуск биржи.
Заключение
Хотя большинство этих событий нанесли ущерб крипторынку в целом, стоит отметить, что отрасль всегда находила способ развиваться дальше. На данный момент криптовалютная отрасль находится под жестким давление регуляторов, но это не означает, что не будет трансформироваться.
Главное, чтобы на крипторынке было больше прозрачности и ответственности участников, чтобы предотвращать падения бирж и помогать криптовалютам становиться все более востребованными в мире. События, которые будут оказывать влияние на криптомир, еще будут случаться и надо быть готовыми к ним!
Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News