«Сегодня токенизация, безусловно, является важной тенденцией. Мы наблюдаем её во всех классах активов», — отметил Соломон во время телефонной конференции. Генеральный директор утверждал, что появляющиеся рыночные структуры могут способствовать появлению новых продуктов, привлечению клиентов и расширению каналов сбыта, тем самым эффективно увеличивая общий потенциальный рынок банка.
В своих высказываниях он не анонсировал запуск Goldman рынка прогнозов, хранилища DeFi или продукта для агентской торговли. Вместо этого он позиционировал эти разработки в контексте более широкой трансформации финансовой инфраструктуры, за которой банк намерен следить и в которой он планирует принимать участие.
Токенизированные облигации, недвижимость и фонды денежного рынка уже в игре
Goldman не просто наблюдает со стороны. Соломон указал на многолетние инвестиции в компании, занимающиеся цифровыми активами, и в рыночную инфраструктуру, а также на собственную платформу GS DAP, которая предоставляет инфраструктуру на основе блокчейна для финансовых активов. «Мы токенизировали облигации. У нас есть ряд токенизированных фондов денежного рынка, а также недвижимость для определённых клиентов», — пояснил Соломон.
Банк также принял участие в запуске в июле сервиса токенизации Depository Trust & Clearing Corp. (DTCC) и в настоящее время оценивает приложения, способные работать в более широких масштабах. Преимущества очевидны. Токенизация позволяет в цифровом виде отражать право собственности на традиционные активы, что потенциально повышает эффективность переводов, ведения учета и расчетов.
Соломон ожидает, что эта технология позволит сократить затраты, автоматизировать процессы и повысить ликвидность по всем классам активов. Тем не менее он остудил ожидания немедленной финансовой революции, охарактеризовав текущую активность в этой сфере как незначительную.
Goldman Sachs поддерживает ясность регулирования, пока ведомства продвигают новые правила
Вопрос регулирования также занял видное место в оценке Соломона. Он подтвердил, что Goldman публично поддержал принятие закона CLARITY, несмотря на оговорки относительно его положений. «Мы публично высказались в поддержку принятия закона CLARITY. Он не был идеальным, но мы считали, что было бы хорошо придать рынку больше ясности — без каких-либо каламбуров — и обеспечить защиту инвесторов», — отметил он.
Соломон добавил, что регулирующие органы уже стремятся к установлению более четких рыночных правил, и Goldman активно участвует в этих обсуждениях. Для банка, работающего как на традиционных рынках ценных бумаг, так и на развивающихся рынках цифровых активов, регуляторная определенность имеет ключевое значение для определения того, какие продукты могут быть предложены институциональным клиентам.
Бизнес по торговле акциями на сумму 6,4 млрд долларов встречается с инновациями в области блокчейна
Обсуждение проходило на фоне впечатляющих финансовых результатов. Goldman сообщил о квартальной чистой выручке в размере 18,68 млрд долларов, при этом выручка от операций с акциями выросла на 72 % по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 6,4 млрд долларов. Выручка от финансирования операций с акциями достигла рекордных 3,37 млрд долларов, почти удвоившись по сравнению с предыдущим годом. Финансовый директор Денис Коулман также сообщил, что за первые девять месяцев совокупная выручка от финансирования по операциям с акциями, инструментами с фиксированным доходом, валютами и сырьевыми товарами составила 12,7 млрд долларов.
Эти цифры иллюстрируют устоявшийся бизнес, которому конкуренты, использующие блокчейн, надеются бросить вызов, а также финансовые ресурсы, которые Goldman может задействовать в ответ. Аргумент Соломона заключался в том, что технологические изменения не обязательно приводят к устранению устоявшихся посредников. Они могут создать дополнительные возможности для организаций, способных адаптироваться.
На данный момент разница очевидна. Рынки предсказаний и хранилища DeFi стали предметом обсуждения как возможные конкурентные угрозы, в то время как токенизация выявилась как область конкретных инвестиций и экспериментов. У Goldman есть инфраструктура, капитал и заинтересованность. Чего компания пока не продемонстрировала, так это того, какой доход в конечном итоге принесут эти развивающиеся рынки в мире, где по-прежнему доминируют системы традиционного финансирования (TradFi).
news.bitcoin.com
