cointelegraph-ru.com
Российский финансовый регулятор будет обмениваться данными своей «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) c цифровыми депозитариями. Об этом пишет «Интерфакс» со ссылкой на заявление советника директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Влады Корчагиной.
Новые обязанности депозитариев
Внедрение надзора завязано на законопроект №1194918-8, регулирующий обращение цифровых валют в стране.
Согласно актуальной редакции документа, с 1 июля 2026 года граждане и компании смогут криптовалюту через лицензированных посредников, включая брокеров, доверительных управляющих и операторов обменных пунктов из специального реестра ЦБ.
Основные регуляторные требования ведомства сосредоточат на деятельности криптообменников и цифровых депозитариев.
Благодаря интеграции с ЗСК — автоматизированной платформой Банка России, которая распределяет юрлиц и индивидуальных предпринимателей по группам риска в зависимости от характера их операций, новые криптоинституты будут получать регулярные данные об оценке благонадежности своих корпоративных клиентов.
В случае обнаружения сомнительной активности площадки будут обязаны блокировать счета.
По теме: блокировки $USDT в российском регулируемом контуре возможны — Банк России
Правила делегирования полномочий
Реформа ликвидирует возможность анонимных торгов на лицензированных площадках. Все новые участники зарождающегося криптосектора будут обязаны проводить стопроцентную идентификацию контрагентов.
Правило распространяется и на традиционных профессиональных участников рынка капитала — брокеров и доверительных управляющих, решивших расширить линейку продуктов за счет добавления цифровых прав и криптовалют.
До этого в обычном биржевом сегменте действовали более мягкие регламенты. Чиновники также признали, что адаптация к новым регуляторным условиям потребует от бизнеса определенных временных затрат.
«Сейчас, допустим, у нас и брокеры, и доверительные управляющие вправе проводить упрощенную идентификацию клиентов, то есть устанавливать усеченный объем сведений о клиенте, не устанавливать сведения о бенефициарах, о выгодоприобретателях. В этой связи, если вдруг действующий клиент брокера захочет выйти на крипторынок, потребуется провести его доидентификацию, то есть дособрать отсутствующие данные», — подчеркнула представитель Росфинмониторинга.
Учитывая возросшую административную нагрузку, законодатели предусмотрели легальный механизм аутсорсинга. Так, проекты получат возможность делегировать проведение первичной цифровой идентификации сторонним организациям.
По теме: Банк России будет устанавливать требования к AML-криптосервисам — Минфин
Пять типов контроля
Для борьбы с теневым оборотом ведомства вводят пять новых видов транзакций с цифровыми валютами, подлежащих обязательному государственному контролю.
В частности, торговые операторы будут обязаны в автоматическом режиме передавать отчеты в Росфинмониторинг обо всех операциях свыше 1 млн рублей.
Важной вехой станет внедрение международного стандарта Travel Rule — правила, обязывающего финансовые институты сопровождать каждый перевод метаданными о его участниках.
Цифровые депозитарии и брокеры, принимающие прямые распоряжения от инвесторов, станут частью этой системы слежения.
Каждая транзакция будет содержать верифицированные сведения как об отправителе, так и получателе криптоактивов.
По теме: Банк России выступил против использования некастодиальных криптокошельков
21 апреля нижняя палата парламента одобрила базовый законопроект в первом чтении. Текущая концепция предполагает, что:
- неквалифицированные розничные инвесторы смогут приобретать активы максимум на 300 000 рублей в год через одного посредника;
- в рамках этого лимита обычным гражданам откроют доступ к крайне ограниченному списку монет, который утвердит Центробанк. Ожидается, что в перечень войдут только биткоин, Ethereum, $USDT и $USDC;
- квалифицированные инвесторы смогут торговать любыми токенами кроме анонимных;
- расчеты криптовалютой за товары и услуги внутри страны останутся под запретом.
По теме: в Минфине РФ допустили введение комиссий по операциям с $USDT, $USDC и BNB