ru.cointelegraph.com
Российские власти обсуждают многоуровневую систему контроля за движением криптовалют. Как пишет РБК со ссылкой на проект закона о цифровой валюте, регулятор намерен перекрыть каналы вывода средств через сомнительных контрагентов.
Система фильтрации
Согласно обсуждаемому документы, сделки россиян по покупке, продаже и переводу цифровых активов будут проходить через «банковский фильтр».
Законопроект предполагает создание двух типов списков. В первый — основной «черный список» — попадут российские и зарубежные компании, индивидуальные предприниматели и иностранцы, с которыми любые операции будут под запретом.
Во второй перечень войдут «серые провайдеры» — иностранные платежные структуры, за исключением банков-нерезидентов, которые помогают переводить деньги резидентов лицам из первого списка. Банки и криптоплощадки будут обязаны блокировать транзакции при малейшем подозрении.
Регулятор планирует оперативно доводить эти списки до всех участников рынка, включая операторов связи, почту и даже оператора цифрового рубля.
Если контрагент попал в такой перечень, действующие договоры с ним должны быть заморожены в течение 15 дней. Также власти запретят любое взаимодействие с лицами, которые организуют оборот криптовалюты без официального статуса.
Информацию о таких «нелегалах» опубликуют на сайте уполномоченного органа.
Доступ для инвесторов
Напрямую покупать криптовалюту базово разрешат только квалифицированным инвесторам и участникам внешнеторговой деятельности. Остальным придется проходить процедуру комплаенса.
Криптообменники возьмут на себя функции комплаенса: они будут проверять документальное обоснование и цели транзакций. Так, если проверка не пройдена, посредник обязан уведомить об этом государственные органы.
Кроме того, законопроект окончательно фиксирует статус криптовалюты как инвестиционного актива. Принимать ее в качестве оплаты за товары или услуги внутри России будет запрещено.
Исключения ведомства предусмотрели только для майнеров и тех, кто использует цифровые валюты в рамках внешнеторговых контрактов.