ФРС предписала крипто-дружественному банку ограничить риски со стороны клиентов, использующих цифровые активы

• Федеральная резервная система США предприняла против Customers Bank принудительные меры, заявив, что банк T справляется с рисками, связанными с Криптo клиентами.
• Кредитор из Пенсильвании согласился устранить недостатки в соблюдении требований, выявленные инспекторами ФРС.

Customers Bank, который сотрудничал с несколькими крупнейшими Криптo компаниями, подвергся критике со стороны Федеральной резервной системы США за ненадлежащий контроль за незаконной деятельностью, особенно в отношении клиентов, занимающихся цифровыми активами.

В соглашении о принудительном исполнении, подписанном высшим руководством банка, ФРС отметила «существенные недостатки, связанные с практикой управления рисками банка и соблюдением применимых законов, правил и положений, касающихся борьбы с отмыванием денег».

В список клиентов Customers Bank вошли такие известные имена, как Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) и Circle, а после прошлогоднего кризиса технологических банков, который привел к краху ведущих банков, обслуживающих Криптo клиентов, столь дружелюбное учреждение было трудно найти в банковском секторе США. Но Customers уже демонстрировал признаки проблем в своих отношениях с Криптo . В июне CoinDesk сообщил, что сокращает деятельность хедж-фондов и ограничивает свои Криптo депозиты.

Читать дальше: Клиенты банка заявили о дебанкинге некоторых хедж-фондов цифровых активов

Кредитор из Пенсильвании, принадлежащий Customers Bancorp (CUBI), работает только с долларами США и не принимает Криптовалюта и не выдает кредиты для поддержки Криптo . Он предлагает своим десяткам клиентов — фирмам цифровых активов — платформу платежей в режиме реального времени на основе блокчейна под названием Customer Bank Instant Token (CBIT), которая позволяет этим Криптo круглосуточно совершать платежи в долларах США. Эта услуга была отмечена в мерах принудительного характера.

Представитель банка T сразу отреагировал на Request прокомментировать ситуацию.

Согласно распоряжению, банк должен вскоре предоставить ФРС ряд письменных планов и новый подход к соблюдению требований, включая соглашение о «обеспечении того, чтобы банк собирал, анализировал и хранил полную и точную информацию для всех клиентов». Банк должен уведомить ФРС за 30 дней о принятии «любой новой стратегической инициативы, продукта, услуги или отношений с третьими лицами, связанных со стратегией цифровых активов».

В ФРС отметили, что «Клиентс» «начал принимать меры по устранению выявленных недостатков».

Агентства, которые контролируют банковскую деятельность в США — ФРС, Управление контролера денежного обращения и Федеральная корпорация по страхованию депозитов — ранее выпустили руководство для банков, призванное ограничить их подверженность Криптo сектору. В прошлом году ФРС заявила, что пересматривает свой собственный подход к цифровым активам , имея свою новую «программу надзора за новыми видами деятельности» — со специализированными экспертами — помогающую обычным банковским надзорным органам контролировать пересечение Криптo сектора с банковской системой.

Читать дальше: Ни один порт Криптo на самом деле не открылся во время этого шторма в США