В Италии 23 финансовых оператора прекратили свою деятельность

Национальной комиссии по бизнесу и бирже (Consob) в Италии предоставлены особые и чрезвычайные права по защите инвесторов и борьбе с злоупотреблениями, включая мошенничество в сети, вплоть до блокирования инвестиционной продукции, в соответствии с директивой Европейского союза Mifid2.

Consob наделен полномочиями по вынесению предписаний о прекращении деятельности финансовых посредников, занимающихся незаконным кредитованием.

В соответствии с предоставленными полномочиями, с начала 2018 года Consob вынесла:

• 23 распоряжения о прекращении деятельности финансовых операторов, 

• 7 предупреждений о защите прав инвесторов, 

• 30 оповещений компетентным правоохранительным органам для проведения следственных действий в отношении недобросовестных операторов.

Ежедневно Consob подробно изучает 3 веб-сайта в день, зачастую по ходатайству операторов финансового рынка, сигнализирующих о нарушениях, в частности, о чрезвычайно высокой доходности (до 5% в сутки) инвестиционных предложений. До сих пор деятельность Consob носила уведомительный характер, ограничиваясь предупреждением инвесторам о незаконной финансовой деятельности. Однако начиная с 2018 года ее права были существенно расширены, приобретя также репрессивный характер, вплоть до обязательного предписания о прекращении деятельности недобросовестных финансовых операторов. Чаще всего правоприменительная практика Consob касается предписаний провайдерам о закрытии веб-сайтов и порталов, предлагающих инвестиционные пакеты и услуги без разрешения соответствующей надзорной инстанции.

Наиболее часто деятельность недобросовестных операторов сосредоточена на контрактах на ценовую разницу (contract for difference (Cfd), бинарных опционах (binary options) и в последнее время на криптовалютах, хотя, как отмечается в ежегодном отчете итальянского биржевого регулятора, было бы правильнее называть криптовалюты в общем и целом криптоактивами (crypto assets), поскольку некоторые криптовалюты, по существу, являются валютами, в то время как другие – это платежные (utilities) или инвестиционные средства.

Для того, чтобы восполнить пробелы в действующем законодательстве, в частности, касающиеся криптовалют, а также ограничить применение санкций исключительно к заведомо недобросовестной бизнес-активности, Consob в ближайшее время планирует выпустить разъяснения и практическое руководство.

Кроме того, Consob активировала две телефонные линии и канал телематической связи для приема сообщений о недобросовестных финансовых операторах. Сообщения не могут быть поданы в анонимной форме, однако биржевая надзорная инстанция гарантирует обеспечение защиты персональных данных «сигнальщиков».