ЕС настаивает на обновлении политики AML Мальты

Мальта уже на протяжении многих лет пытается развить блокчейн-индустрию, и после долгих стараний перед государством встала проблема контроля разрастающейся индустрии.

Мальта получила дурную славу европейского центра финансовых и игорных махинаций, а в последнее время также переводов криптовалют. Исходя из этого Евросоюз начинает давить на Мальту с требованием ввести управляемую политику по борьбе против отмывания денежных средств (AML). Главный приоритет Евросоюза в данном деле – обеспечить безопасность финансовых потоков на континенте.

Поддержка от Евросоюза

К счастью, Мальта не будет брошена на произвол судьбы в своей задаче улучшить регулирование финансового сектора. Евросоюз уже выделил значительные средства, чтобы поддержать островное государство в его усилиях по обеспечению финансовой безопасности для всех своих зарубежных клиентов во всех трех отраслях: финансы, азартные игры и криптовалюты.

Однако основная проблема, с которой столкнулась Мальта, связана не с бюджетом проекта, а с рабочей силой, в которой она так остро нуждается. Комиссия действительно видит некоторые положительные аспекты в развитии регулятивного ландшафта Мальты, но также видит проблемы в массовом недостатке рабочих кадров.

Проблемы для Европы

Наличие недейственных законов по борьбе с отмыванием денег в таком финансовом центре, как Мальта, гарантированно повлияет на европейские страны. Особенно сильно это коснется стран, которые имеют отличающиеся от Мальты законы в финансовой и игорной сферах.

Например, согласно norskecasino.casino, наибольшую поддержку Мальте должна оказать Норвегия в связи с запретом на игровые активности онлайн. В конце концов, в первостепенные интересы Норвегии входит не допускать, чтобы какие-либо мошеннические игорные компании на Мальте обслуживали норвежцев. То же самое можно сказать и о большинстве стран – членов ЕС, которые начинают контролировать криптовалюты при помощи строгой нормативно-правовой базы, в то время как на Мальте не происходит ничего подобного.

Предыдущие попытки

Это не первый случай, когда Евросоюз протягивает Мальте руку помощи в ее попытках внедрить гораздо более управляемую структуру контроля криптовалют и других финансовых отраслей на острове. Например, в мае 2019 года финансовый регулятор страны, Агентство по финансовым услугам Мальты, объявило, что оно будет интегрировать платформу CipherTrace в качестве страховки для обнаружения и ликвидации любых нелицензированных или противозаконных действий внутри криптоиндустрии страны.

Согласно Агентству по финансовым услугам Мальты, данный инструмент позволяет ему расшифровывать адреса блокчейнов и значительно упрощает отслеживание в тех случаях, когда местным полицейским органам требуется прямой контакт с преступником.

В остальных вопросах стране еще предстоит тщательная подготовка к тому, чтобы принимать н своей территории крупных игроков рынка. OKEx и Binance, две крупнейшие криптобиржи в мире, уже решили открыть офисы на острове. Однако данное решение было принято в то время, когда правительство страны еще не собиралось принимать строгие законы по контролю индустрии.

Если Мальта откажется от своего дружелюбного подхода к блокчейну, дающего большую свободу компаниям, оперирующим на острове, вполне вероятно, что она потеряет вновь прибывшие компании. В свою очередь, это станет большим ударом по национальному бюджету Мальты.

В целом страна находится под постоянным давлением со стороны ЕС по поводу следования европейским стандартам. Как видно, основной проблемой сейчас является обеспечение рабочими кадрами. Если Мальта сможет «импортировать» некоторых крупных экспертов рынка в качестве консультантов, они, вероятно, смогут разработать и внедрить наиболее релевантную политику по борьбе с отмыванием денег в Европейском союзе, которая в то же время будет оставаться дружелюбной по отношению к криптоиндустрии.

Иллюстрация: Cryptocentral