Прозрачные как вода: криптобиржи выходят на новые стандарты
Девять лет назад криптовалютная индустрия была настоящим Диким Западом с полной свободой действий для преступников и мошенников. Было очевидно, что регулирующие органы не заинтересованы в обеспечении прозрачности и надзора на биржах. Однако в течение последних лет криптосообществу удалось разработать определенные стандарты и нормативы. Дело сдвинулось с мертвой точки.
Поиск пути между Сциллой рисков и Харибдой регулирования
Отсутствие регулирования в некотором смысле играет на руку криптосфере, так как эта ситуация позволяет различным отраслям естественным образом расти и развиваться, однако это также означает, что вполне обычные и привычные действия могут иметь опасные последствия. Достаточно вспомнить, как махинации на бирже Mt.Gox стали причиной потери всех средств некоторых ее пользователей. Это не только проблема отсутствия регулирования, но и отсутствие прозрачности действий самой биржи. Тогда никто точно не знал, что происходит, так как биржи сознательно утаивали информацию от своих пользователей. И лишь немногим людям эта ситуация показалась подозрительной. Несколько лет спустя с биржей Coincheck произошла аналогичная ситуация с пропажей значительного количества NEM у трейдеров.
Прозрачность — это важно: обман больше не пройдет
Прозрачность биржи может показаться поначалу маловажным фактором, но шаг за шагом она приобретает значительную роль при создании базы постоянных пользователей криптобирж. Прозрачность в глазах пользователей приобретает вес, они считают ее неотъемлемой частью технологии блокчейн. Практически все блокчейны полностью открыты, что резко контрастирует с другими финансовыми инструментами. Само существование подобной прозрачной биржи означает, что она ставит себя в один ряд с монетами и токенами, которые поддерживает.
В настоящее время прозрачность в криптосообществе начинает восприниматься как должное. Трейдеры и инвесторы имеют возможность регулярно сверять данные с разных бирж с данными со всего рынка, чтобы убедиться в их точности. Подобную информацию регулярно предоставляют такие организации, как Институт Прозрачности Блокчейна (BTI), который в августе выпустил отчет о рейтингах, где предоставил данные о работе 131 ведущей биржи. Пример нагляден: можно получить любые данные о Poloniex с 48 333 новыми посетителями в день, биржи COSS с прямым доступом в 0,67%, а также RightBTC с заявленным объемом торгов в размере 16 398 671 долларов.
Следующая остановка: прозрачность регулирования
Даниэль Вагнер, вице-президент LexisNexis Risk Solutions, научно-исследовательской компании, еще недавно занимался расследованием дел по отмыванию денег и финансированию терроризма в Нью-Йорке, а также являлся специальным агентом по надзору в Департаменте внутренней безопасности США и специальным агентом в Таможенной службе США в Департаменте казначейства. Глядя на ситуацию с высоты своего опыта, он считает, что прозрачность — это то, к чему должен стремиться криптомир как можно скорее: «Когда дело доходит до криптовалюты, я знаю, как раскрыть личности покупателей таким образом, чтобы компании точно знали, с кем они имеют дело. Валютные биржи придерживаются той же политики, которая является частью соблюдения требований регуляторов по борьбе с отмыванием денег. Учитывая относительно молодой возраст криптоиндустрии, процедура персонализации покупателей (KYC) все еще несовершенна. В настоящее время с повышением легитимности криптовалюты регуляторам спешно приходится подстраиваться. Сегодня криптоиндустрия является хорошей средой для отмывания денег, но никто не хочет быть пойманным на мошенничестве. Поэтому прозрачность имеет первостепенное значение как для биржи, так и для клиента».
Криптомир учится на своих ошибках
Криптоиндустрия все еще является относительно молодой, но на протяжении десяти лет сообщество и экосистема объединились, чтобы твердо заявить биржам о своих ожиданиях и убедить их следовать в правильном направлении. Вполне возможно, что регулирование и прозрачность в конечном итоге пришли в криптоиндустрию благодаря непрозрачным, а порой откровенно мошенническим действиям Mt.Gox, Coincheck и прочих платформ. В конечном счете это способствовало развитию индустрии.