По всему миру суды встают на защиту криптобирж от банков

В криптоиндустрии наблюдается уверенная тенденция: банки замораживают или блокируют счета криптобирж или вкладчиков, как только узнают, что средства, поступившие на счет, получены в результате криптовалютных операций.

Одна из крупнейших бирж в Южной Корее, Bithumb, больше не может открывать новые виртуальные аккаунты для своих клиентов. Оказывается, компания больше не соответствует обновленному в  стране стандарту KYC, и банк, работавший с биржей, приостановил действие контракта. Эту причину можно назвать технической: старому стандарту биржа вполне соответствовала. Банки находят малейший повод, чтобы подвести аккаунт биржи под несоответствие AML (антиотмывочные законы) или того же KYC. После этого словно в комедийном скетче про армию или коррумпированную полицию, банк грозит пальцем и начинает блокировать счета.

По мнению исполнительного директора Binance Чангпенга Жао, именно опасения блокировок помешали Tether провести полноценный аудит. По версии самого Tether, они были вынуждены прекратить отношения с аудиторской компанией Friedman LLP из-за того, что она не укладывалась в сроки. Жао же утверждает, что раскрыв свои счета, Tether рисковали потерять расположенные на них средства: банк бы банально их заблокировал, ведь очевидно, откуда у Tether данные средства.

Ситуация мрачная, но не безнадежная. Ветер перемен подул со стороны Латинской Америки, где несколько бирж через суд добились отмены блокировки своих счетов. Cryptomkt и Buda.com обратились в антимонопольный суд Чили, требуя квалифицировать блокировку своих счетов как недобросовестную конкуренцию со стороны банков, в частности, государственного Banko Estado.  

Результат всех удивил: суд прислушался и удовлетворил требования истцов. Это пока один из очень редких случаев, когда закон встал на сторону криптовалютной индустрии. Прецедент, как-никак.

Еще одна Чилийская биржа, Orionx, не смогла так просто одержать победу в суде, но пошла еще дальше, а именно в четвертую палату апелляционного суда страны, которая занимается рассмотрением экономических дел. И апелляция была удовлетворена.

Если в предыдущих двух примерах речь шла о крупных компаниях, то в Бразилии подобный суд умудрилась выиграть и вовсе крошечная биржа Walltime. Речь идет о совсем небольшой сумме общего оборота в $200 тыс. Caixa Economica, государственный банк, точно так же, как в предыдущих случаях, заблокировал счета биржи, причем без предварительного предупреждения. Выслушав обстоятельства дела, суд также принял сторону Walltime еще во время предварительного слушания. Окончательный вердикт еще не вынесен.

Такая тенденция, похоже, приобретает общий характер: в Зимбабве еще в мае самая большая криптобиржа страны, Golix, подала в суд на Центральный Национальный Резервный Банк. Причиной стал запрет на владение и продажу, а также переводы в биткоинах. Представители Golix не стали с этим мириться и подали суд на центробанк. И тоже выиграли.

Нам известно порядка 20 подобных ситуаций за последние полгода в разных странах. В то время как в прошлом году такие суды были из ряда вон выходящим событием. Какие выводы мы можем сделать:

• Налицо возрастание банковской агрессии по отношению к криптовалютным биржам.

• Банковская система, возможно, видит в криптоиндустрии конкурента и пытается использовать проверенные инструменты для сохранения своего статус-кво.

• Современные биржи не готовы сдаваться без боя и все активнее используют существующее законодательство.

• Это позволяет им избавляться от имиджа инструмента теневой экономической системы.

• Судебная власть готова быть независимой от предрассудков при рассмотрении таких дел и все чаще принимает сторону новой индустрии