Новая Великая Депрессия: МВФ пытается защитить 1% населения от неминуемого финансового краха

Международный валютный фонд (МВФ) предрекает миру новую Великую депрессию. Такое предположение есть в докладе организации для MF World Economic Outlook. И виноваты в этом будут никем и ничем не контролируемые и анонимные цифровые активы. «Криптовалюты сегодня никак не регулируются, чем и привлекают многих, — заявила глава МВФ Кристин ЛАГАРД. — У них нет единых эмиссионных центров, также нет и единства в подходах к защите или продаже цифровых денег».

Очевидность аргументов, высказанных одной из главных международных чиновниц, наталкивает на грустные размышления. Либо природа виртуальных монет остается загадкой для мировой экономической элиты, либо, что более вероятно, на кону стоят интересы того самого 1% населения, что владеет 80% богатств на планете.

«Они во многом спекулятивны, — продолжает ЛАГАРД. — Яркой иллюстрацией к этому выступают и скачки курса биткоина».

Трудно с этим не согласиться. Но давайте вспомним, является ли рынок цифровых активов единственной спекулятивной и волатильной сферой мирового финансово-экономического хозяйства. Например, нефтяной рынок. 2011 год — $111 за баррель, 2016 — $44 за баррель. Падение больше чем на 50%. Затем 2016 и 2018 — $82 за баррель. Подъем почти в два раза. Как вам такая волатильность? При этом никто не говорит, что «черное золото» угрожает мировой финансовой стабильности, хотя график колебаний нефти зеркально отражает график колебаний биткоина.

Есть и еще один интересный момент в докладе МВФ: «Дополнительный источник риска заключается в кибератаках и нарушении безопасности критических точек финансовой инфраструктуры, так как они могут нарушить функционирование трансграничной платежной системы. Серьезный рост криптовалют может создать уязвимости в мировой финансовой системе».

При этом в 2012 году хакеры взломали сервер Global Payments — одной их крупнейших компаний, занимающихся денежными переводами в фиатной валюте для малого бизнеса. Были украдены данные данные 110 млн кредитных карт. Два года спустя были вскрыты 90 компьютеров банка JPMorgan Chase. В распоряжении преступников оказались ключи к 76 миллионам банковских счетов. И в том же 2014 году, используя пароль одного из кассиров сети магазинов Home Depot, киберворы получили доступ уже к 56 миллионам кредитных карт, по многим из которых были проведены незаконные транзакции.

Заметьте, речь идет о десятках и сотнях миллионов кредитных карт и счетов, на каждом из которых может находиться какое угодно количество долларов.

Объемы взломов и краж в фиатной финансовой системе несопоставимы по масштабам с хищением средств с криптокошельков и криптобирж. Но при этом Кристин ЛАГАРД не устает повторять: «Повышенные риски, связанные с кибербезопасностью, создают серьезные проблемы для функционирования финансовых учреждений, финансовой инфраструктуры и надзорных органов».

Но никто не обвиняет банки и другие финансовые корпорации в уязвимости перед кибератаками и угрозе «критическим точкам мировой финансовой инфраструктуры». Напротив, их всем ставят в пример как безопасные, должным образом регулируемые хранилища средств вкладчиков.

В докладе МВФ также названа и макроэкономическая угроза широкого распространения цифровых валют. В частности, там сказано, что внезапное изменение мировой экономической ситуации, связанное с ростом популярности виртуальных активов, может привести к существенным изменениям в финансовой системе, что, в свою очередь, будет провоцировать конфликты между правительствами стран и инвесторами. Вот ключевая мысль доклада. И далее... Наряду с цифровыми монетами главными угрозами мировой экономической стабильности названы также высокая инфляция в США и экономическое потрясение в Турции.

Существующий миропорядок разваливается на глазах. «Парадокс Триффина» никто не отменял, и, похоже, дефицит платежного баланса в США подходит к своему критическому порогу, после которого доллар нельзя будет использовать как мировую резервную валюту либо без фатального ущерба для экономики США, либо такого же ущерба для глобальной финансовой системы. Равно как и демарш Турции против политики Соединенных Штатов и НАТО ставит под сомнение нерушимость политико-экономических связей внутри Западного сообщества стран.

Глобальный экономический кризис на пороге. И почему-то МВФ заявляет, что крах можно приостановить, убрав с арены главный раздражитель финансовых элит, первую реальную альтернативу доллару в качестве глобального накопительного актива. А именно — децентрализованную, наднациональную, независимую валюту, поддержанную социальным капиталом.

Усилия МВФ по запугиванию мирового сообщества в целом и инвесторов в частности можно понять. Но если новая Великая депрессия все же случится, то произойдет это не благодаря росту популярности цифровых активов, а из-за несправедливого распределения средств.

Напомним, Великая американская депрессия произошла из-за кризиса перепроизводства товаров, на которые не находилось покупателей.

Нынешняя депрессия может быть вызвана кризисом перепроизводства денег в одной отдельно взятой экономической формации. Иными словами, США, Западная Европа, Австралия, Япония и Китай могут просто рухнуть под тяжестью зарегулированной, но непомерно раздутой финансовой системы.