Не храните все яйца в одной… криптобирже
Феномен криптовалют отличается новизной и нестабильностью. Практически случайные люди приобретают миллиардные состояния – иногда, чтобы потерять их вместе со свободой. Самый яркий пример – MtGox, некогда крупнейшая криптобиржа. Одно время через нее проходило до 70% всех биткоин-транзакций. Ее создатели обратили внимание на биткоин быстрее остальных, переориентировав сайт с продажи виртуальными картами для игры Magic: the Gathering (отсюда и название) на биткоин.
Популярность криптовалют возрастала, вместе с ней рос курс – а, следовательно, и доходы владельцев биржи. Гром грянул в 2014 году – торговля остановилась, сайт биржи был закрыт, а компания подала на банкротство. Причиной всего этого была объявлена ”хакерская атака” – но в ходе расследования было выяснено, что выводить деньги со счетов MtGox начали еще в 2011 году… Только задокументированная сумма ущерба составляет 850 000 биткоинов – больше трех с половиной миллиардов долларов по курсу на день написания статьи.
В 2015 японские правоохранители арестовали СЕО печально известной биржи, француза Марка Карпелса. В настоящий момент его обвиняют в краже средств пользователей биржи и искусственном завышении данных. Сам подсудимый вины не признает: “Клянусь богом, что я невиновен! Я приношу искренние извинения за то, что банкротство MtGox принесло такие большие проблемы многим инвесторам”, – сказал он в первый день судебного процесса.
Совсем недавно судьбу MtGox разделила, пожалуй, самая популярная биржа русскоязычного сектора интернета – BTC-e. 26 июля сайт прекратил работу. Изначально отключение сайта объяснялось затянувшимися техническими работами – но уже тогда пользователи заподозрили, что дело нечисто. В сети блокчейн были зарегистрированы транзакции, похожие на вывод средств, а заявленные “техработы” не могли бы затянуться на несколько дней. А вскоре стало известно о том, что 25 июля в Греции по обвинению в отмывании денег был арестован Александр Винник, названный “совладельцем BTC-e”. Известно, что речь может идти о сумме порядка четырех миллиардов долларов.
Адвокаты Винника сообщают, что их клиент не признает свою вину и что его экстрадиции добиваются власти США. Что вовсе неудивительно, ведь арест Винника и находившихся в Америке серверов биржи был проведен по запросу ФБР, а Министерство юстиции США наложило на BTC-e штраф в размере 110 миллионов долларов. Кроме того, компания WizSec заявила, что россиянин является главным подозреваемым в краже средств с MtGox. Правда, есть вероятность, что речь идет лишь об отмывании украденной криптовалюты. Что, однако, также является преступлением.
Между тем администрация BTC-e отрицает свою связь с подозреваемым. Больше того, признав потерю доступа к серверам и арест фиатных счетов, руководители биржи все же заявили о намерении вернуть вкладчикам их средства – по соотношению 55 из 100 в криптовалюте. Оставшиеся 45% будут возвращены в токенах – жетонах BTC-e, которые могут быть выкуплены биржей по номиналу или же проданы на рынке, вероятно, по более низкой цене. Торги будут запущены 15 сентября, а 10 числа этого же месяца был открыт support-портал.
Выше были перечислены самые громкие инциденты. Но было много и других: по разным причинам были закрыты такие обменники, как Bitcoinica, BitMarket.eu, BitFloor, MintPal. Во всех случаях держатели средств понесли серьезный ущерб, исчисляющийся тысячами или даже десятками тысяч монет.
Может показаться, что единственное разумное решение – мгновенный вывод средств на собственный кошелек. Но тогда невозможным становится трейдинг – как уже упоминалось, колебания курса криптовалют могут быть настолько внезапны и стремительны, что для выгодной сделки счет пойдет на минуты. Поэтому верной стратегией станет диверсификация рисков. Проверяйте репутацию торговых площадок, с которыми имеете дело, – это поможет избежать откровенных мошенников. Обращайте особенное внимание на верификацию пользователей – чем она сложнее, тем меньше вероятность того, что на этой бирже отмывают нелегальные средства. Разбейте доступные криптосбережения на несколько частей, храните их на разных кошельках и биржах – поговорка обо всех яйцах в одной корзине все еще актуальна.