Италия: мошенники с криптовалютами в соцсетях используют логотип Центробанка

После многолетнего финансового кризиса в Италии особенно сильна тяга к быстрому и легкому заработку. Этим пользуются многочисленные мошенники, оперирующие в соцсетях и использующие в своих целях наиболее раскрученную криптовалюту – биткоин.

Согласно неофициальным оценкам, в одной только Италии ежегодный оборот криптовалют мошенниками в соцсетях составляет 3 млрд евро. За многочисленными аккаунтами самозваных финансовых структур стоит организованная преступность. Расчет злоумышленников прост: гораздо проще и прибыльнее проводить отъем денежных средств у населения в виртуальном пространстве, чем грабить обывателя с помощью огнестрельного оружия на большой дороге.

Неаполитанское издание Il Mattino провело журналистское расследование на тему кибермошенничества в соцсетях и привело в пример типичный случай. Анонимный веб-сайт, позиционирующий себя как площадку для инвестиций и покупки криптовалют, рассказывает «поразительную» историю неаполитанца Чиро Эспозито. В Неаполе Чиро Эспозито – это все равно что Иван Иванов в России или мистер Смит в Великобритании. История на сайте гласит, что после увольнения в 2016 году 35-летний Чиро, имеющий на иждивении жену и детей, изначально скептически относился к криптовалютам, но поддался на уговоры и занялся трейдингом биткоина. Деньги потекли рекой, а в подтверждение реального заработка приводится изображение чека на сумму 40 тысяч евро на имя Чиро Эспозито, выписанного… Центробанком Италии.

Таких чеков просто не существует в природе!

Похоже, это первый задокументированный случай использования оргпреступностью логотипа Центробанка Италии. В ответ на запрос журналистов в финансовом учреждении ответили, что на основании материалов журналистского расследования юридическая служба Центробанка Италии подала заявление в правоохранительные органы.

У потерпевшей стороны, Центробанка Италии, связаны руки: защита инвестиций от мошеннических действий относится к компетенции органа надзора за рынком ценных бумаг и банковской деятельности (CONSOB), а недобросовестная реклама – к сфере деятельности Антимонопольного ведомства Италии (Antitrust). А следственные действия в сфере кибербезопасности осуществляют сразу несколько правоохранительных органов: спецслужбы, когда речь идет о национальной безопасности (незаконное использование логотипа Центробанка может быть отнесено к этой категории), почтовая полиция, оперирующая в сфере уголовной преступности, и Финансовая гвардия, специализирующаяся на финансовой преступности, в том числе и в сети. Отсутствие единого регулятора в сфере криптовалютной преступности дает преступникам большие шансы избежать заслуженного наказания.

Как орудуют итальянские мошенники?

В своей деятельности киберпреступники используют незатейливые уловки, на которые попадаются доверчивые итальянцы, у которых отсутствует элементарная финансовая грамотность, не говоря уж о об общей финансовой культуре.

Самый элементарный способ привлечения внимания к сайту-обманке – это запуск фейковой новости: «Биткоин готовится к новому «большому скачку» – самый момент для создания новых миллионеров. Ловите свой шанс!».

Дальше идет пояснение: вложившие 100 (сто) евро в биткоины в 2010 году сейчас имеют на счетах 4 миллиона евро. Эксперты предрекают, что вот-вот грянет бум биткоина… Но необходимо действовать стремительно!

Дальше – дело техники. На заслуживающих доверия сайтах публикуются рекламные баннеры с прямыми ссылками на фиктивных криптовалютных дилеров, которые первым делом просят регистрацию и номер телефона потенциального клиента. Затем идет «мозговой штурм» намеченной жертвы: десятки звонков от самозваных промоутеров с заманчивыми предложениями о фантастических доходах в кратчайшие сроки при минимальных вложениях.

Коготок увяз, всей птичке конец. В случае предоставления доступа к кредитной карте ущерб становится непоправимым. Злоумышленники начинают снимать с карты по 40-50 евро, извещая «клиента» о чистых доходах, поступающих в его виртуальный кошелек. В течение 2 недель ситуация резко меняется – начинается полоса убытков, на покрытие которых в виде покупки новых биткоинов со счета жертвы снимаются все новые, более крупные суммы.

Выйти из финансовой клетки без потерь невозможно. Промоутеры перестают выходить на связь и не отвечают на телефонные звонки и электронные сообщения. Потерпевшему остаются два шага: заблокировать доступ к кредитной карте и банковскому счету и подать заявление в правоохранительные органы. Однако это вовсе не означает возврата утраченных сумм, поскольку криптомошенники регистрируют предприятия в офшорах, с которыми, как правило, отсутствуют договоры о взаимной правовой помощи по уголовным делам.

Еще один «эффективный» способ надуть доверчивого клиента – фейковые видео с использованием лиц влиятельных финансистов и узнаваемых топ-менеджеров. Хорошо известен случай перемонтажа видео с Биллом Гейтсом, Эриком Шмидтом, бывшим председателем совета директоров Alphabet, материнской компании Google, а также королем трейдеров Уорреном Баффеттом с вырванными из контекста и произнесенными в разное время фразами о биткоинах. Видео было призвано создать впечатление, что их доходы явились следствием криптовыручки.

А тем временем, в Управление по гарантиям в сфере коммуникаций Италии (Autorità per le garanzie nelle comunicazioni – AGCOM) в 2018 году поступило 500 сообщений о нарушениях в сфере телекоммуникаций, в частности, об использовании веб-сайтов в мошеннических и преступных целях.

Однако медлительность итальянского правосудия уже давно стала притчей во языцех.

Материал подготовил Всеволод ГНЕТИЙ, собственный корреспондент Bitnewstoday в Италии.

Иллюстрация: Wikipedia