$800 млрд в год отмывается банками, а виноваты по-прежнему криптовалюты. TOON #18
Коррупция, отмывание денег, финансирование терроризма — традиционная повестка дня регуляторов со всего мира. При этом они и финансовые институты взахлеб обвиняют криптовалюту в том, что именно она является ключевым средством для “черных” транзакций и “серых” схем, и что только жесткое регулирование этого сектора способно изменить ситуацию.
Что удивительно, все вышеперечисленные проблемы существовали еще до выхода криптовалют и токенов на финансовый рынок, и продолжают цвести буйным цветом и по сей день. Ежегодно в мире отмывается как минимум 800 млрд долларов США, и большинство сомнительных операций проходит именно через традиционный банковский сектор. Недавние события с Danske Bank, Nordea Bank и прочими финансовыми институтами подтвердили этот факт. Существующие меры AML продемонстрировали полную недееспособность.
Однако, регуляторы как будто стараются не замечать фундаментальную проблему, и по прежнему сосредоточены на “связывании” рук новым финансово-технологическим проектам — давление оказывается на ICO, децентрализованные биржи, эмитентов криптовалют, авторов программного кода. Анонсированы жесткие меры со стороны FATF, SEC, ряда других регуляторов. Налицо определенная ангажированность со стороны официальных структур, и это не может не огорчать.
Автор картинки Максим Смагин
SEC против DEX. Два вывода, которые следует сделать из случая с EtherDelta
Децентрализованные биржи называют новым витком развития «криптономики». По своей сути, децентрализованная биржа — это организация, которая функционирует без центрального административного органа и не является третьей стороной во время рeer-to-peer обмена. «Одно из важнейших свойств блокчейна — упразднение централизованного контроля. Торговля на централизованной бирже идет вразрез с этим», — утверждает Адам ФАННЕЛ, криптотрейдер из Великобритании. У таких бирж много плюсов: конфиденциальность трейдеров, сниженные издержки и так далее — мы писали о преимуществах ранее. Это напрямую касается и защиты пользователей, говорит Пьер ТУПЬЕ, инвестор из Франции: «Многие люди теряли средства из-за взломов. Централизованные биржи плохо справляются с клиентским сервисом. Большинство людей со временем перейдут на децентрализованные биржи». Для некоторых трейдеров и инвесторов привлекательность таких бирж заключалась в отсутствии риска государственного регулирования. Что ж, риск, похоже, не замедлил проявить себя. Роберт КОЭН, глава нового киберподразделения SEC, заявил, что криптобиржа, чьи операции не контролируются администрацией, все равно не сможет избежать ответственности. «Внимание уделяется не ярлыкам, которые вешаются на площадки, или технологиям, которые там используются. Внимание уделяется функционалу и тому, что конкретно делается на этой платформе. Вне зависимости от того, децентрализованная биржа или нет, подключена ли система смарт-контрактов или нет, важно то, что это все равно биржа», — подчеркнул он (читать далее)
Отмывание денег в Danske Bank оценили в $230 млрд — больше, чем стоит весь крипторынок
Последние несколько месяцев филиал Danske Bank в Эстонии был в центре внимания прессы. Причиной повышенного интереса к небольшому банку в маленькой стране стал случай отмывания денег в беспрецедентном объеме. Любопытен тот факт, что за последние годы тема отмывания средств несколько раз поднималась в контексте того, что криптовалюта является главным инструментом преступников. Сейчас же речь идет о коррупции в традиционном секторе — пришло время поздравить его с колоссальным провалом (читать далее)
Ежегодно в мире отмывается минимум 800 млрд долларов, но FATF видит опасность в криптовалютах
Давайте обратимся к отчетам компании CipherTrace. В отчете за 3 квартал 2018 года утверждается, что 97% всех прямых биткоин-платежей из идентифицируемых преступных источников были получены нерегулируемыми криптообменниками, равно как и 95% исходящих платежей, дошедших до преступных адресов, были отправлены оттуда. Отмывание средств на криптовалютных биржах за неполный год достигло объема около 380 000 биткоинов, что приблизительно составляет 2,5 млрд долларов. Основным выводом из этого отчета может быть то, что криптовалютные биржи стран, где система мер AML слабо развита или не применяется вообще, принимают в 36 раз больше «грязных» биткоинов. Можно сделать вывод, что FATF не зря спешит с внедрением систем AML, KYC и прочих ограничительных мер.
Но если мы возьмем 2,5 млрд долларов, отмытых при помощи криптовалюты, и сравним их с общей суммой в 800 млрд долларов, то не получим даже половины процента от этого объема. Данные о количестве подозрительных случаев отмывания средств при помощи криптовалюты могут быть подтверждены и отчетом Nikkei. Согласно их исследованиям, подавляющее большинство случаев отмывания средств в 2017 году произошло с помощью банков и других финансовых учреждений — выявлено около 347 000 случаев. Сколько же пришлось на криптоиндустрию? Зафиксировано 669 случаев. Комментарии излишни (читать далее)