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La empresa de pagos de Jack Dorsey, Block, ha acordado en principio pagar 764 millones de dólares para resolver una investigación del Departamento de Justicia de EE. UU. sobre sus controles contra el lavado de dinero — un acuerdo propuesto que supera los 566 millones de dólares de beneficio que reportó en el tercer trimestre.
El acuerdo, alcanzado en octubre y divulgado en un Presentación ante la SEC del 3 de noviembre visto por CoinDesk, aplazaría por tres años un cargo penal que alega que Block no mantuvo un programa efectivo contra el lavado de dinero, tal como lo exige la Ley de Secreto Bancario.
La resolución propuesta contempla un componente monetario bruto de aproximadamente 964 millones de dólares, reducido a 764 millones de dólares tras aplicar créditos por acuerdos regulatorios previos. Block ya ha reservado este último monto, según indicó en la presentación.
La investigación se remonta a 2023, cuando el Departamento de Justicia y la Comisión de Bolsa y Valores comenzaron a examinar las denuncias relacionadas con las prácticas de cumplimiento de Block y las divulgaciones conexas tras un informe de vendedores en corto. La SEC cerró su investigación separada en marzo sin recomendar acciones de cumplimiento.
El informe, elaborado por la firma de venta en corto Hindenburg Research, alegó que Cash App infló sus cifras de usuarios al contabilizar cuentas duplicadas y fraudulentas, mientras que controles de identidad débiles permitieron que criminales utilizaran la plataforma para estafas, lavado de dinero y otros pagos ilícitos.
Block rechazó los hallazgos por considerarlos inexactos y engañosos.
En abril de 2025, el regulador financiero de Nueva York multado Block con 40 millones de dólares después de encontrar serias deficiencias en sus sistemas de cumplimiento. La investigación reveló que el retraso de alertas de transacciones sospechosas había crecido de aproximadamente 18,000 en 2018 a más de 169,000 para 2020.
El regulador también descubrió que uno de los sistemas de filtrado de Block no bloqueaba automáticamente las transferencias de bitcoin a carteras vinculadas a la financiación del terrorismo hasta que su exposición superaba el 10%.
Mientras tanto, la presentación del martes llega en un momento en que Block gana menos por el comercio de bitcoin en Cash App.
