¿Amenazado con arresto en línea? Cómo reconocer una estafa de suplantación de identidad de las fuerzas del orden

Vivir en este mundo moderno y conectado significa que muchas de nuestras interacciones son virtuales. En lugar de ir a una tienda, podemos pedir productos en línea. ¿No tienes ganas de comer en un restaurante? Pide en línea y recibe la comida directamente en tu domicilio. A medida que más actividades se trasladan al ámbito digital, los estafadores han encontrado nuevas formas de aprovechar la distancia y el anonimato que estas interacciones pueden generar.

Los llamados fraudes de “arresto digital” pueden prosperar en este entorno. Las autoridades no te arrestan mediante una videollamada. Las acciones legítimas de las fuerzas del orden generalmente implican funcionarios identificables, procedimientos establecidos y oportunidades para verificar la autenticidad de la interacción.

La reciente filtración de más de 153 millones de escaneos de licencias de conducir podría hacer que estas estafas parezcan más creíbles. Aún no está claro cómo se utilizarán finalmente los datos robados, pero los estafadores son creativos y podrían usar las imágenes para afirmar falsamente que la licencia de una víctima fue obtenida de una base de datos policial como presunta evidencia de que la víctima está arrestada, haciendo que la estafa parezca más convincente.

Rich Graham es el director de la práctica de delitos financieros en Moody's.

Las estafas de “arresto digital” dificultan la verificación de la autoridad

Esta estafa puede ser particularmente efectiva porque invoca la autoridad asociada con las fuerzas del orden mientras reduce las oportunidades de verificación independiente. En lugar de involucrar un encuentro presencial, la interacción suele ocurrir de manera virtual. En su lugar, un desconocido puede llamar, a menudo desde un número falso, y afirmar que hay un problema con la cuenta de la víctima. Informes han relacionado muchos casos iniciales de esta estafa con India, y esquemas similares están empezando a recibir atención aquí en los EE.UU.

Por ejemplo, en la versión emergente en Estados Unidos, un estafador puede afirmar ser del departamento de fraude de un banco. A la víctima se le puede informar que su cuenta ha sido marcada por una compra sospechosa o que se le ha vinculado con una actividad criminal. La siguiente fase de la estafa puede presentarse en forma de un enlace de video, donde se invita a la víctima a reunirse con un “funcionario” o “agente”, que puede ser un estafador real con uniforme o un “deepfake”. Luego, se le puede decir a la víctima que el asunto es confidencial, se le instruye que no contacte a nadie, se le indica que debe presentarse repetidamente y se le presiona para que pague y haga desaparecer los cargos. A veces este evento ocurre en una sola sesión, pero otras veces se indica a las víctimas que se presenten varias veces al día ante el “funcionario de la ley”.

Nota: Las opiniones expresadas en esta columna son las del autor y no necesariamente reflejan las de CoinDesk, Inc. o sus propietarios y afiliados.