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- La víctima se unió a un grupo llamado 531 DBS Stock Profit Growth Wealth Group el 4 de noviembre.
- Transferió más de 1,2 crore de rupias entre el 4 de noviembre y el 5 de diciembre.
- Las retiradas se bloquearon tras exigir una comisión del 20%.
Un caso reciente relacionado con una licencia app para invertir en criptomonedas falsificación ha reavivado el debate sobre lo fácil que puede ser atraído a los inversores en estafas digitales sofisticadas en la India.
El incidente surgió después de que un ingeniero jubilado reportara pérdidas financieras significativas vinculadas a un grupo de inversión de WhatsApp y una aplicación móvil que se hacía pasar por un broker.
Las autoridades han emitido ahora nuevas advertencias, instando a los usuarios a examinar más detenidamente los espacios de inversión en línea a medida que las redes de ciberdelincuencia se coordinan y avanzan tecnológicamente cada vez más.
Entrada a través de grupos sociales
Según los informes, el fraude comenzó el 4 de noviembre cuando un ingeniero jubilado de 65 años de Miyapur, anteriormente empleado en una empresa gubernamental, fue añadido a un grupo de WhatsApp llamado 531 DBS Stock Profit Growth Wealth Group.
El grupo estaba dirigido por personas que se identificaban como el profesor Rajat Verma y una analista llamada Meena Bhatt.
Posicionaron el espacio como una comunidad especializada que ofrece acceso a operaciones exclusivas e ideas de inversión premium.
Los operadores animaron a la víctima a instalar una aplicación móvil llamada DBS, alojada bajo el dominio ggtkss.cc.
El grupo presentó la plataforma como una puerta de entrada a operaciones bloqueadas y seleccionó asignaciones iniciales de ofertas públicas normalmente inaccesibles para los traders minoristas.
La víctima depositó 1 lakh de rupias el mismo día que se incorporó.
Poco después, se permitió una retirada de 5.000 rupias, lo que creó una sensación de legitimidad en la plataforma y le motivó a seguir involucrándose con el grupo.
Los traspasos se aceleran durante un mes
Del 4 de noviembre al 5 de diciembre, la víctima transfirió más de 12 millones de rupias a través de múltiples cuentas bancarias y canales de la Interfaz Unificada de Pagos.
Las transacciones incluyeron lo que él consideraba suscripciones a la salida a bolsa del Capital Small Finance Bank y un programa de recompra de acciones.
La aplicación mostró un equilibrio cada vez mayor, reforzando la impresión de que las operaciones estaban funcionando como se esperaba.
La situación cambió cuando la víctima intentó retirar los fondos acumulados.
Los operadores exigieron un pago del 20% antes de liberar el saldo.
Después de negarse a pagar la cuota, la cuenta fue bloqueada de forma permanente. En total, la víctima perdió aproximadamente 130.000 dólares, o 1,28 millones de rupias.
El viernes presentó una denuncia ante la policía de ciberdelitos de Cyberabad.
Acción policial y advertencias más amplias
Las autoridades registraron un caso bajo los artículos 318(4), 319(2), 336(3), 338 y 340(2) del Bharatiya Nyaya Sanhita, junto con el artículo 3(5), así como el artículo 66 D de la Ley de Tecnología de la Información.
La policía observó que la estructura de la operación reflejaba un patrón más amplio observado en los delitos de inversión digital, donde aplicaciones clonadas, grupos de chat controlados y depósitos crecientes forman parte de un proceso de inversión por etapas diseñado para parecer creíble.
Los equipos de ciberdelitos están utilizando este caso para destacar la necesidad de prácticas de verificación más estrictas entre los inversores minoristas.
Los funcionarios señalaron que las credenciales falsas, el acceso a supuestas operaciones premium y las garantías de rendimientos garantizados siguen siendo tácticas comunes usadas en esquemas similares.
Instan a los posibles inversores a comprobar de forma independiente la autenticidad de las plataformas, confirmar la aprobación regulatoria y reportar inmediatamente solicitudes, enlaces o grupos de WhatsApp sospechosos a los portales de ciberdelitos.
Un desafío creciente para los mercados digitales
El caso refleja un cambio más amplio en la forma en que operan los estafadores, con más esquemas que dependen de la integración fluida de canales de mensajería social, aplicaciones para invertir en bolsa clonados y estrategias de persuasión dirigidas.
Mientras las autoridades continúan interviniendo, la creciente dependencia de las herramientas de inversión digital implica que los traders minoristas tienen una necesidad creciente de examinar las plataformas antes de transferir fondos.
El uso de una marca realista, las reclamaciones estructuradas de trading y las retiradas escalonadas dificultan la detección para los inversores primerizos.