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La UE finaliza las reglas contra el lavado de dinero de criptomonedas y retira el seguimiento de las billeteras privadas


es.bitcoinethereumnews.com 30 Junio 2022 09:18, UTC
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La Unión Europea (UE) llegó a un acuerdo el miércoles con respecto a las reglas contra el lavado de dinero que se aplicarían a una gran cantidad de transacciones de criptomonedas.

Las nuevas reglas tienen como objetivo prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, entre otros delitos, al exigir que los proveedores de servicios de criptoactivos recopilen y almacenen información que identifique a las personas involucradas en transacciones de criptomonedas, así como también entreguen la información a las autoridades que están realizando investigaciones. Sin embargo, las nuevas regulaciones no impondrán los requisitos de seguimiento a carteras privadas no alojadas que el Parlamento de la UE planeó inicialmente en marzo.

El reglamento "no tiene umbrales mínimos ni exenciones para transferencias de bajo valor" y se aplica a todas las transacciones que involucran a proveedores de servicios, como los intercambios de criptomonedas, regulados por la UE, según un nota de prensa publicado en el sitio web del Parlamento Europeo.

“Estamos poniendo fin al salvaje oeste de las criptomonedas no reguladas, cerrando las principales lagunas en las normas europeas contra el lavado de dinero”, dijo Ernest Urtasun, miembro del Parlamento Europeo, en un Tweet anunciando el acuerdo.

El seudónimo es una de las funciones centrales de las transacciones de criptomonedas y las nuevas reglas significarían que las identidades de las personas podrían vincularse a una gran cantidad de transacciones o incluso bloquearse. Permitirá rastrear el flujo de criptomonedas de la misma manera que las transferencias de dinero se realizan actualmente en la UE utilizando monedas fiduciarias.

La regulación no se aplica a las transferencias entre individuos que utilizan TARJETEROS que no utilizan un proveedor de servicios. Esto significa, por ejemplo, que un Ethereum transacción entre dos MetaMask las billeteras no estarían sujetas a controles contra el lavado de dinero.

Pero si alguien interactúa con una billetera alojada por un proveedor de servicios, como Coinbase, FTX u otro intercambio, se aplicarían las nuevas reglas, independientemente del tamaño de la transacción. Y en caso de que la transacción supere los 1,000 euros, el proveedor del servicio tendría que verificar la identidad del propietario de la billetera privada que se utiliza en la transacción.

Las nuevas medidas garantizarán que los proveedores de servicios no faciliten transacciones que involucren a organizaciones bajo sanción económica de la UE o que puedan conducir potencialmente a la financiación del terrorismo al exigirles a los proveedores que verifiquen el origen de los activos en las transacciones de criptomonedas utilizando las billeteras que alojan.

“Durante demasiado tiempo, los criptoactivos han estado bajo el radar de nuestras autoridades encargadas de hacer cumplir la ley”, dijo Assita Kanko, miembro del Parlamento Europeo.

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