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Coinbase Irlanda fue multada con 3,25 millones de euros (3,6 millones de dólares) por el banco central del país debido a supuestas infracciones de sus obligaciones de salvaguarda y subcontratación.
La división irlandesa del exchange de criptomonedas Coinbase Global COIN$169,91 no logró establecer un marco adecuado de gobernanza para la externalización, el Banco Central de Irlanda (CBI) declaró el jueves.
Los requisitos de salvaguarda y externalización sustentan la protección de los fondos de los clientes. Las empresas están obligadas a mantenerlos adecuadamente financiados y monitoreados, y a establecer procedimientos para informar al regulador cuando ocurran cambios materiales.
“Colocaron una confianza excesiva en Coinbase Group, con sede en EE.UU., como proveedor de servicios externo para implementar procesos y controles de salvaguardia [y] no protegieron adecuadamente los fondos de los clientes, tanto por un diseño inadecuado del sistema como por pruebas insuficientes de control,” afirmó la CBI.
Cuando el banco amigable con las criptomonedas Silvergate estuvo al borde del colapso en 2023, Coinbase instruyó a 30 clientes a depositar fondos en una cuenta alternativa que Coinbase tiene en otro banco estadounidense, el la empresa dijo en un comunicado tras el anuncio del CBI.
Por lo tanto, los fondos se mantuvieron junto con aquellos pertenecientes a clientes de otra entidad de Coinbase, lo cual constituye una violación de los requisitos de protección.
Coinbase también se refirió a que los retiros en euros de clientes con sede en EE.UU. o Reino Unido se pagaban desde la cuenta de salvaguarda de Coinbase Irlanda, y a errores de codificación que llevaron a que la cuenta estuviera subfinanciada en un promedio del 0,54 % en 2023 y la primera mitad de 2024.
“Ningún cliente sufrió ninguna pérdida financiera como resultado de estos asuntos, y ningún cliente alguna vez tuvo dificultad para acceder a sus fondos,” declaró Coinbase.
La sanción llega casi un año después de que CBI multó a Coinbase Europe con 21,4 millones de euros por incumplir sus obligaciones contra el lavado de dinero (AML) entre 2021 y 2025.
