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El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha descartó una propuesta de hace años que habría obligado a los bancos y a las empresas de criptomonedas a recopilar y reportar más información cuando los clientes enviaran grandes cantidades de criptomonedas a billeteras que controlaran ellos mismos.
La Red de Control de Delitos Financieros, o FinCEN, retiró la norma el domingo junto con una propuesta independiente dirigida a las transacciones que involucran mezcladores de criptomonedas. Ninguna de ellas había entrado en vigor.
La propuesta de la billetera data de diciembre de 2020, durante las últimas semanas de la primera administración de Trump.
Habría requerido que los bancos y las empresas de servicios monetarios, como los exchanges de criptomonedas, presentaran informes cuando los clientes enviaran más de $10,000 en criptomonedas hacia o desde las llamadas billeteras no alojadas, incluyendo las transacciones que superaran el umbral al sumarse en un período de 24 horas. Las empresas también habrían tenido que recopilar información sobre el cliente y la billetera al otro lado de la transferencia.
Una billetera no alojada es aquella donde una persona controla las claves privadas por sí misma en lugar de dejar los activos en un intercambio o banco.
La propuesta recibió miles de comentarios públicos y permaneció sin resolverse durante casi seis años.
FinCEN también retiró una propuesta de 2023 que habría clasificado las transacciones de mezcla de criptomonedas como una categoría de preocupación principal en materia de lavado de dinero, permitiendo al gobierno imponer requisitos adicionales de reporte a las instituciones financieras que las manejen.
La agencia indicó que ambas retiradas formaban parte de la agenda desregulatoria de la administración Trump y un esfuerzo por hacer que las normas sobre activos digitales fueran "adecuadas para el propósito".
