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El banco central de Brasil exigirá que las casas de cambio de criptomonedas retrasen algunas transferencias de clientes a plataformas extranjeras y billeteras de autocustodia hasta por 24 horas como parte de las nuevas normas antifraude.
El requisito entra en vigor el 1 de enero de 2027 bajo Resolución BCB N.º 584/2026, publicado el 7 de agosto.
La norma se aplica cuando un cliente deposita la moneda fiduciaria del país, reales, o criptomonedas en un exchange y luego busca enviar los fondos al extranjero o a una billetera que controle.
Las transferencias que superen el equivalente a $10,000, ya sea a través de una única transacción o varias en el mismo día, están sujetas a la retención obligatoria. Las transferencias menores también pueden enfrentar demoras si un exchange las considera riesgosas.
El banco central afirmó que las criptomonedas, incluidas las stablecoins, están siendo utilizadas para mover fondos obtenidos mediante fraudes financieros antes de que las víctimas o las instituciones puedan recuperarlos.
La retención no es permanente. Los intercambios pueden liberar una transferencia antes de 24 horas si su revisión de riesgos no encuentra indicios de irregularidades. Deben documentar esa decisión y comunicar a los clientes cuando una transacción ha sido retenida.
La medida también otorga a los intercambios una mayor responsabilidad para evaluar el riesgo basándose en el cliente, la transacción, la contraparte y la jurisdicción de destino.
Regina Pedroso, presidenta del grupo brasileño de tokenización Abtoken, afirmó que la política podría imponer costos a los usuarios legítimos y debilitar la competitividad de las bolsas nacionales, según el medio de noticias local Portal do Bitcoin.