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La Comisión Nacional de Valores (CNV) de Argentina emitió el jueves 13 de marzo la resolución general N° 1058. Esta normativa impone una regulación final para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), plataformas vinculadas a bitcoin (BTC) y otras criptomonedas.
En una nota de prensa, la CNV comunicó que busca garantizar la “transparencia, estabilidad y protección de los usuarios en el ecosistema de criptomonedas”. Para ello, impone obligaciones en materia de registro, ciberseguridad, custodia de activos, prevención de lavado de dinero y divulgación de riesgos.
La regulación define los principios y parámetros que regirán a los PSAV. Incluye reglas generales de actuación y condiciones específicas para el desarrollo de sus funciones. Además, establece un marco inicial para políticas de seguridad de la información y se fijan requisitos prudenciales para la custodia de activos virtuales y la segregación de cuentas.
De acuerdo con la normativa, ahora los PSAV deberán informar sobre convenios con terceros y aspectos relacionados con los clientes. La norma busca asegurar la transparencia y la divulgación de riesgos asociados a los activos virtuales. Todo esto tiene como objetivo proteger a los usuarios.
La normativa también incluye un régimen informativo aplicable a los PSAV durante su permanencia en el registro y se establecen requisitos patrimoniales que deberán cumplir.
Desde el año pasado, la CNV creó un registro de PSAV con, hasta ahora, 146 inscritos, entre personas naturales y jurídicas. Este registro se conformó para cumplir con los requerimientos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Sin embargo, la medida fue cuestionada por la comunidad de bitcoin y criptomonedas en Argentina.
Según la nueva normativa, la CNV podrá suspender o revocar inscripciones por incumplimientos. Además, los PSAV no registrados pueden ser bloqueados en el país por orden judicial. Por otro lado, se exige una auditoría anual de sistemas y el cumplimiento de normas de prevención.
Para los PSAV ya inscritos al momento de la entrada en vigencia de la resolución, se definieron plazos de adecuación. Las personas naturales tienen hasta el 1 de julio de 2025. Las personas jurídicas constituidas en el país, hasta el 1 de agosto de 2025. Las constituidas en el extranjero, hasta el 1 de septiembre de 2025. Aquellas que decidan constituir una sociedad en Argentina, según la Ley N° 19.550, también tienen como límite el 1 de septiembre de 2025.
La totalidad de la norma entrará en vigencia el 31 de diciembre de 2025. Roberto Silva, presidente de la CNV, expresó que trabajaron mucho en esta regulación. El objetivo fue “hacerla eficaz y acorde a la ley”. Según él, buscaron un equilibrio “para no sobrerregular ni imponer costos innecesarios a la industria”.
Silva destacó: “Este trabajo ha sido conjunto con todos los actores del sector, que han hecho sus aportes a través de la consulta pública, los que están incorporados en esta normativa”. Advirtió, además, que quienes no cumplan con los requisitos y plazos no podrán operar en Argentina.
La evaluación de esta normativa comenzó en 2024. Desde entonces, la CNV analizó el crecimiento del mercado de criptomonedas en el país. En marzo de ese año, se lanzó el registro de PSAV como respuesta a las recomendaciones del GAFI. Desde octubre de 2024, se abrió una consulta pública para recibir aportes del sector y la resolución aprobada esta semana recoge esos insumos.
El abogado argentino Diego Fraga, especialista en tributación, analizó el impacto de la normativa. Afirmó que formaliza la actividad de exchanges y custodios. Esto implica mayor control por parte del Estado, en su opinión.
Él considera que la exigencia de un patrimonio mínimo podría dejar fuera a algunos actores. Y asegura que, ahora, se espera un filtrado de plataformas en los próximos meses. “La CNV tendrá el poder de bloquear sitios no registrados”, dijo Fraga, quien asegura además que el ecosistema de criptomonedas argentino enfrentará cambios significativos.
La resolución llega en un momento de auge para las criptomonedas en Argentina. El país registra alta adopción de bitcoin y stablecoins. Esto se debe a la inflación y las restricciones cambiarias. Así las cosas, los exchanges locales deberán adaptarse a las nuevas reglas.