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La Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) ha procesado con éxito a Bit Trade Pty Ltd, el operador del exchange de criptomonedas Kraken en Australia, resultando en una multa de 8 millones de dólares.
La sanción se debe a la emisión ilegal por parte de Bit Trade de un producto de extensión de margen a más de 1,100 clientes australianos sin cumplir con las obligaciones regulatorias requeridas.
Kraken es multado por daño a los inversores
Bit Trade, una subsidiaria de Payward Incorporated, está registrada con AUSTRAC y opera el exchange australiano de Kraken. Además de la multa de 8 millones de dólares, la empresa también cubrirá los costos legales de ASIC.
“Las acciones legales iniciadas por ASIC han llevado a que el operador australiano del exchange de criptomonedas Kraken sea ordenado a pagar 8 millones de dólares por emitir ilegalmente una facilidad de crédito a más de 1,100 clientes australianos,” compartió ASIC.
Según un comunicado de prensa oficial, Bit Trade ofreció un producto de extensión de margen desde octubre de 2021. Este producto permitía a los clientes pedir prestados fondos, reembolsables en activos digitales como Bitcoin (BTC) o monedas nacionales como dólares estadounidenses.
Sin embargo, la empresa no preparó una determinación del mercado objetivo (TMD). Un TMD es un documento obligatorio que identifica al público adecuado para productos financieros bajo las obligaciones de diseño y distribución (DDO) de Australia.
En agosto de 2024, el Tribunal Federal determinó que el producto de extensión de margen de Bit Trade constituía una facilidad de crédito bajo la ley australiana. La ausencia de un TMD significaba que la empresa incumplía sus responsabilidades regulatorias con cada oferta del producto. El presidente de ASIC, Joe Longo, enfatizó la importancia del fallo.
“Las determinaciones del mercado objetivo son fundamentales para garantizar que a los inversores no se les comercialicen productos inapropiados que puedan perjudicarlos,” declaró Longo.
Destacó que más de 1,100 clientes pagaron tarifas e intereses que superaron los 7 millones de dólares, con pérdidas acumuladas de trading de más de 5 millones de dólares. De forma alarmante, un solo inversor perdió casi 4 millones de dólares. Longo reiteró las implicaciones más amplias de la decisión.
Además, el juez Nicholas, al imponer la sanción, criticó las prácticas de cumplimiento de Bit Trade, describiendo el sistema de cumplimiento de la empresa como “seriamente deficiente.”
El tribunal señaló que las acciones de Bit Trade se motivaron por la generación de ingresos, una conclusión derivada del movimiento de la empresa para continuar ofreciendo el producto incluso después de ser consciente de posibles violaciones legales.
“Bit Trade no consideró el requisito del régimen DDO hasta que estos fueron señalados por primera vez por ASIC,” observó.
El marco de Obligaciones de Diseño y Distribución (DDO) exige que las empresas diseñen productos financieros adaptados a las necesidades de grupos específicos de consumidores y los distribuyan de manera responsable.
Se agudiza el escrutinio del sector cripto
Mientras tanto, el caso se presenta en un momento en que ASIC está aumentando su escrutinio del sector de activos digitales. El regulador ha comenzado recientemente consultas con partes interesadas de la industria. Busca actualizar su orientación sobre cuándo las ofertas de activos digitales pueden calificar como productos financieros regulados.
Estas consultas están abiertas para comentarios hasta febrero de 2025. Por ahora, sin embargo, las acciones de cumplimiento de ASIC destacan los riesgos asociados con la inversión en activos digitales.
Más allá de los desafíos legales, Kraken también planea cerrar su marketplace NFT. Este movimiento permitirá al exchange centralizado asignar recursos a proyectos futuros. En octubre, despidió hasta el 15% de su personal como parte de sus esfuerzos de reestructuración.
A pesar de estos problemas operativos, el exchange planea lanzar su blockchain de Capa 2 ‘Ink’ en 2025. Las posibilidades de una IPO (Oferta Pública Inicial) también permanecen vivas en medio de los cambios regulatorios esperados en los EE.UU. el próximo año.