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El exchange de criptomonedas Binance y su CEO declarándose culpables de cargos de lavado de dinero arrojan nueva luz sobre por qué la empresa pudo haber estado moviendo miles de millones de dólares en stablecoins en las semanas previas a la finalización del acuerdo.
Una transacción de 3.900 millones de dólares de Tether (USDT) completada el 9 de noviembre, se acerca de manera sorprendente al valor de la multa de 4.300 millones de dólares que Binance acordó pagar como parte de su acuerdo con el Departamento de Justicia de EE.UU. (DOJ).
La mayor parte del dinero se movió de una billetera fría de Binance (Binance-Cold 2) a otra de sus billeteras (Binance 3). La billetera fría actualmente tiene fondos por valor de 6.600 millones de dólares, 4.000 millones de ellos en USDT y el resto en varias stablecoins como Decentralized USD (USDD), USDC y TrueUSD (TUSD).
Mientras tanto, la billetera de destino ahora tiene activos por valor de 3.200 millones de dólares, la mayor parte en la stablecoin USDT de Tether. Binance ha descrito anteriormente sus billeteras frías como responsables de mantener la mayor parte de los fondos de la empresa.
No está claro si Binance tiene la intención de utilizar estos fondos para cumplir con la multa del gobierno de Estados Unidos, o si la empresa planea canjear los USDT por dólares estadounidenses u otra moneda fiduciaria. Binance no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios de Decrypt.
La mayoría de los 88.300 millones de tokens USDT actualmente en circulación se emiten en la blockchain de Tron como tokens TRC-20. Tether tiene una historia controvertida y es un jugador polémico pero crucial en el mercado de criptomonedas.
Binance moved $3.9 billion $USDT from its cold to hot wallets a few days ago.https://t.co/AY4gS9wlIS pic.twitter.com/QnnWKwChsC
— ChainArgos (@ChainArgos) November 13, 2023
Las stablecoins representan la mayor parte del volumen de negociación en criptomonedas y son utilizadas por los traders para abrir y cerrar operaciones sin necesidad de utilizar una moneda fiduciaria, como el dólar estadounidense. Y Tether es fácilmente la stablecoin más grande de la industria.
Sus tokens en circulación, valorados en $88.000 millones, representan el 6% de la capitalización de mercado global de criptomonedas. Su competidor más cercano, USDC, tiene una capitalización de mercado de $24.000 millones. Pero Tether ha estado bajo escrutinio de los reguladores estadounidenses durante años.
En 2021, la empresa pagó $18 millones para resolver una investigación sobre si realmente tenía $1 en efectivo respaldando cada uno de los tokens que había emitido. Incluso antes de la investigación, los detractores afirmaban que no había forma de que Tether tuviera suficiente efectivo para respaldar los miles de millones de nuevos tokens que emite en un abrir y cerrar de ojos.
Tether ha negado consistentemente tales afirmaciones como una infundada manipulación de miedo, aunque la empresa aún no ha presentado una auditoría completa e independiente.
Recientemente, Tether dijo que estaba cooperando con las autoridades para congelar $225 millones que se cree están vinculados a la trata de personas.
how do the truthers react if the US government accepts $4b in USDT as payment for the fine
— nic 🌠 carter (@nic__carter) November 20, 2023
La transferencia de USDT ocurrió poco antes de que Binance y su CEO Changpeng Zhao acordaran pagar $1.800 millones en multas penales relacionadas con cargos federales. Se incautarán otros $2.500 millones, con $1.600 millones destinados a resoluciones con la CFTC, FinCEN y OFAC.
Como parte del acuerdo, Zhao se declaró culpable de cargos de fraude y lavado de dinero y renunció a su puesto de CEO. El acuerdo cierra las investigaciones que habían estado en curso durante años por parte de las autoridades estadounidenses relacionadas con el cumplimiento normativo y los controles contra el lavado de dinero de Binance.