Los reguladores de la UE proponen rechazar las licencias de intercambio de criptomonedas por infracciones de lavado de dinero

Los intercambios de criptomonedas deberían perder sus licencias en caso de violaciones graves de las normas contra el lavado de dinero (AML), los reguladores de la UE han recomendado en un informe en junio 1.

El informe conjunto publicado por tres organismos reguladores de la UE recomienda agregar la disposición para retirar licencias a toda la legislación relevante, incluida la regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA). La regulación de activos digitales de la UE, MiCA, se encuentra actualmente en negociación.

El informe establece que las autoridades que otorgan registros o licencias a empresas de activos digitales deben estar "facultadas para retirar la autorización/registro por infracciones graves de las normas ALD/CFT".

Sin embargo, las licencias se rescindirán solo como último recurso, sujeto a una evaluación discrecional y proporcional, según el informe.

En otras palabras, corresponderá al regulador en cuestión determinar caso por caso qué constituye una infracción grave y juzgar si es necesario revocar la licencia.

El informe explora si las reglas ALD y de lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT) están a la altura en todos los sectores financieros.

La adición de esta recomendación a MiCA podría hacer que la inminente regulación de la UE sea más estricta. MiCA dicta, entre otras reglas para las criptoempresas, que los emisores de monedas estables deben tener suficientes reservas y ser monitoreados de cerca por reguladores como el BaFin de Alemania.