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La Reserva Federal de EE. UU., el Departamento del Tesoro y otros reguladores financieros están impulsando una nueva normativa sobre stablecoins que trata a los emisores como otras entidades financieras reguladas en lo que respecta a la identificación de sus usuarios, publicando su borrador de la norma propuesta el jueves.
Este esfuerzo marca el último paso en la implementación de la Ley de Orientación y Establecimiento de la Innovación Nacional para las Stablecoins de EE. UU. ($GENIUS) del año pasado, la primera ley importante sobre criptomonedas que sitúa un aspecto clave de la industria en el mapa de la regulación financiera estadounidense. Al igual que las firmas financieras más tradicionales, como bancos y sociedades de corretaje, los emisores de stablecoins en EE. UU. deben cumplir con las exigencias de la Ley de Secreto Bancario y mantener un sistema de verificación de las identidades de los clientes, destinado a combatir el lavado de dinero, las finanzas ilícitas y la financiación del terrorismo.
Estos estándares, según la propuesta de normativa", debe incluir procedimientos razonables para: (1) verificar la identidad de cualquier persona que busque abrir una cuenta en la medida de lo razonable y factible; (2) mantener registros de la información utilizada para verificar la identidad de una persona, incluyendo nombre, dirección y otra información identificativa; y (3) determinar si la persona aparece en alguna lista de terroristas o organizaciones terroristas conocidas o sospechosas proporcionada a la institución financiera por cualquier agencia gubernamental."
La Reserva Federal abrió un periodo de comentarios públicos de 60 días junto con otras agencias en el esfuerzo conjunto, incluyendo la Oficina del Contralor de la Moneda, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos, la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito y la unidad de crímenes financieros del Departamento del Tesoro.
En septiembre, los reguladores emitieron un documento más preliminar solicitando comentarios para dirigir la implementación de $GENIUS en este y otros ámbitos, y el Tesoro recibió 450 comentarios. Esta nueva etapa se conoce como un "aviso de propuesta de reglamentación," que viene acompañada de otro período de comentarios y revisión antes de que las agencias puedan eventualmente emitir reglas conjuntas finales y comenzar a hacer cumplir las regulaciones.