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El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) declaró que “las stablecoins son el activo virtual más popular utilizado en transacciones ilícitas,” incluyendo a Irán y Corea del Norte, y por lo tanto, hizo un llamado a una supervisión más estricta de los emisores de stablecoins en un Informe de 42 páginas publicado el martes.
En enero de 2026, el organismo mundial de supervisión indicó que las stablecoins representaban para la mayoría de la actividad ilícita en cadena. Se estima que hubo aproximadamente 51 mil millones de dólares en actividad ilícita con stablecoins relacionada con fraudes y estafas en 2024.
En su informe de marzo de 2026, el grupo de trabajo advirtió nuevamente que los tokens vinculados al dólar se han convertido en un vehículo clave para las finanzas ilícitas. Citó un informe de Chainalysis que indicó que las stablecoins representaron el 84 % de los 154 mil millones de dólares en volumen de transacciones de activos virtuales ilícitos en 2025. El informe destacó casos que involucraban a actores de Corea del Norte e Irán que utilizaban stablecoins como USDT para financiamiento de proliferación y pagos transfronterizos vinculados a actividades sancionadas.
TRM Labs publicó un informe a mediados de febrero indicando que en 2025, entidades ilícitas recibieron 141 mil millones de dólares en stablecoins, el nivel más alto observado en cinco años. El informe señaló que la actividad total de stablecoins superó el billón de dólares por mes en varias ocasiones el año pasado. La actividad relacionada con sanciones representó el 86 % de los flujos ilícitos de criptomonedas, según el informe, con actores maliciosos que dependieron principalmente de plataformas de stablecoins.
El GAFI señaló que las transferencias peer-to-peer a través de billeteras no alojadas representan una “vulnerabilidad clave” porque este tipo de transacciones pueden ocurrir sin controles contra el lavado de dinero.
Aunque no llegó a pedir una lista negra generalizada, el GAFI instó a los países a imponer obligaciones contra el lavado de dinero (AML) a los emisores de stablecoins y a considerar la exigencia de herramientas como la congelación de billeteras y la prohibición o restricción de funciones incorporadas en contratos inteligentes.
Con las stablecoins superando ahora los 300 mil millones de dólares en valor de mercado, el GAFI advirtió que los reguladores deben actuar rápidamente para cerrar las brechas de cumplimiento a medida que la adopción se acelera.