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- Las reseñas de FIU relacionaban las transacciones cripto con estafas, fraudes, redes de juego y actividades delictivas graves.
- Las plataformas cripto no conformes fueron multadas con ₹28 crore en el año fiscal 2024–25 por infracciones AML.
- Las autoridades están recopilando inteligencia sobre puntos críticos de transacciones y activos digitales de alto riesgo.
India está acelerando su impulso para regular el sector cripto mientras las agencias de control intensifican su enfoque en los riesgos de delitos financieros vinculados a activos digitales.
Durante el ejercicio fiscal 2024–25, 49 exchanges criptomonedas registrados formalmente en la Unidad de Inteligencia Financiera, lo que supone un paso decisivo hacia controles más estrictos contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La medida refleja una recalibración regulatoria más amplia a medida que las autoridades responden a la creciente evidencia de mal uso de criptomonedas y amplían el escrutinio entre las plataformas que operan en el país.
El cambio regulatorio también ha desencadenado un debate más amplio dentro del ecosistema cripto nacional.
Una publicación reciente en X del CEO de CoinDCX, Sumit Gupta, llamó la atención sobre el creciente entorno de cumplimiento, ya que las bolsas operan cada vez más bajo supervisión de la FIU.
La publicación circuló a medida que el registro, la supervisión y la aplicación se convirtieron en temas centrales en la política criptoactiva de India durante el año fiscal.
FIU señala riesgos de uso indebido
Una revisión de los informes de transacciones sospechosas presentados por las plataformas cripto durante el año fiscal 2024–25 reveló patrones repetidos de actividad de alto riesgo, segúninformó Press Trust de India.
El análisis encontró fondos cripto vinculados a estafas, fraudes, redes de juego, transferencias no contabilizadas y abuso entre particulares.
La FIU también identificó riesgos más graves, incluyendo vínculos con servicios de la dark net, financiación del terrorismo y material de abuso sexual infantil.
Bolsas bajo un solo regulador
De las 49 bolsas registradas, 45 tienen su sede en India y cuatro operan en el extranjero.
A diferencia de varias jurisdicciones donde la supervisión cripto está dividida entre múltiples agencias, India ha designado a la FIU, que opera bajo el Ministerio de Finanzas, como la única autoridad responsable de supervisar exchanges criptomonedas.
Los líderes del sector han señalado que el mercado cripto de India es más competitivo de lo que suele parecer, con múltiples plataformas compitiendo por usuarios y liquidez.
Argumentan que este entorno competitivo puede favorecer la innovación, siempre que las expectativas regulatorias sean claras y se apliquen de forma constante en todos los actores.
Explicación de las normas de cumplimiento
Las plataformas de intercambio de criptomonedas en India están clasificadas como Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales y están cubiertas por la Ley de Prevención del Blanqueo de Dinero desde 2023.
Como parte de este marco, las plataformas deben presentar Informes de Transacciones Sospechosas, identificar a los propietarios de las carteras, rastrear la actividad de captación de fondos de tokens como lanzamientos de OPV y monitorizar transferencias entre carteras alojadas y no alojadas.
Tras el registro, las bolsas también deben divulgar sus relaciones bancarias, nombrar responsables de cumplimiento, realizar auditorías internas, aplicar comprobaciones basadas en riesgos de los clientes, filtrar transacciones con listas de sanciones y realizar evaluaciones periódicas de riesgo.
Todos los datos relevantes deben compartirse con la FIU para apoyar la supervisión continua.
Ejecución y sanciones
La aplicación de la ley ha acompañado al registro. Durante el año fiscal 2024–25, las plataformas cripto que no cumplieron con las obligaciones contra el lavado de capitales (AML) fueron multadas con un total de ₹28 crore.
La FIU también mapeó los puntos críticos regionales de transacciones e identificó activos digitales frecuentemente asociados con actividades ilícitas, reforzando las capacidades más amplias de monitoreo e inteligencia del gobierno.