cryptonews.net
Durante mucho tiempo, la industria de las criptomonedas ha sido promocionada por su transparencia y su capacidad para revolucionar los sistemas financieros tradicionales. Sin embargo, una nueva investigación, «Lavado de Dinero en Criptomonedas», expone cómo algunas de las mayores plataformas de criptomonedas del mundo se han vinculado a actividades ilícitas, dejando a las víctimas con escasas opciones de recuperación.
Seguimiento del flujo de fondos ilícitos a través de las fronteras
La investigación sobre el lavado de dinero en criptomonedas fue una colaboración entre el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y 37 medios de comunicación asociados en 35 países. Durante 10 meses, el equipo recopiló cientos de direcciones de monederos de criptomonedas vinculadas a actividades delictivas. Estas direcciones, asociadas a números de cuentas bancarias, se rastrearon utilizando diversas fuentes, como informes policiales, registros judiciales, denuncias de víctimas de estafas y datos de transacciones en la cadena de bloques.
Los periodistas también realizaron transacciones de prueba para verificar el flujo de fondos en las principales plataformas de intercambio de criptomonedas. El equipo analizó decenas de miles de transacciones registradas en cadenas de bloques públicas, revelando cómo las redes criminales explotan estas plataformas digitales. Gracias a este minucioso trabajo, pudieron rastrear el flujo global de dinero vinculado al cibercrimen, incluyendo el lavado de dinero, el robo y el fraude.
Las principales plataformas de intercambio de criptomonedas facilitan transacciones delictivas.
La investigación reveló el papel fundamental de conocidas plataformas de intercambio de criptomonedas como Binance y OKX en el blanqueo de capitales. Un hallazgo especialmente preocupante involucró al Grupo Huione, una institución financiera camboyana señalada por las autoridades estadounidenses como una de las principales entidades de preocupación en materia de blanqueo de capitales. Entre julio de 2024 y julio de 2025, Huione transfirió más de 408 millones de dólares en Tether, una importante criptomoneda, a Binance, la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo. Estas transferencias se produjeron a pesar de que Binance estaba bajo supervisión debido a un acuerdo extrajudicial de 2023 por violaciones de la ley estadounidense contra el blanqueo de capitales.
La investigación también reveló que una parte de estos fondos ilícitos, por un monto de al menos 226 millones de dólares, llegó a OKX, otra importante plataforma de intercambio. OKX ya se había declarado culpable a principios de 2024 de operar como transmisor de dinero sin licencia y fue sancionada con una multa de 504 millones de dólares. A pesar de estos acuerdos, tanto Binance como OKX continuaron procesando estas transacciones mucho después de que Huione fuera designada como entidad preocupante por el lavado de dinero.
Servicios de criptomonedas como centros para el blanqueo de dinero y la magnitud de las estafas con criptomonedas
Más allá de las propias plataformas de intercambio, la investigación reveló la existencia de las llamadas «mesas de efectivo» y servicios de mensajería que permiten convertir criptomonedas en dinero fiduciario u otras formas de valor sin supervisión regulatoria. Estos servicios, comunes en ciudades como Hong Kong, Londres, Toronto y Estambul, facilitan el lavado de dinero al proporcionar a los delincuentes una vía para mover fondos ilícitos sin ser detectados.
Al operar al margen de la mayoría de las regulaciones financieras, estos servicios ofrecen anonimato a los usuarios, lo que dificulta a las autoridades el rastreo de las transacciones. Como reveló la investigación, este segmento no regulado de la criptoeconomía sigue prosperando, ofreciendo un refugio seguro para los delincuentes que buscan lavar dinero. Además del lavado de dinero, la investigación descubrió el creciente uso de criptomonedas en estafas a gran escala. Uno de los casos más significativos examinados fue el de Vladimir Okhotnikov, un empresario ruso acusado de dirigir un enorme esquema Ponzi.
La plataforma de Okhotnikov estafó a inversores por al menos 340 millones de dólares entre 2020 y 2022 mediante la promoción de un programa de inversión en criptomonedas fraudulento. Aunque la fiscalía estadounidense lo acusó formalmente en 2023, Okhotnikov sigue en libertad en Dubái, donde continúa perpetrando estafas similares. Sus fraudes se promocionaban con el respaldo de celebridades y campañas de gran repercusión en redes sociales, lo que le permitió captar una red global de víctimas.
La complejidad del rastreo de transacciones con criptomonedas
Uno de los principales problemas que destaca The Coin Laundry es la complejidad que entraña el rastreo de transacciones ilícitas con criptomonedas. Si bien la tecnología blockchain registra cada transacción en un libro mayor público, el uso de monederos digitales y herramientas como los «swappers» (que permiten a los usuarios intercambiar criptomonedas sin verificación de identidad) dificulta que las autoridades rastreen el movimiento de fondos. Estas herramientas ocultan la identidad de quienes participan en las transacciones, lo que complica la aplicación de la ley.
Exresponsables de cumplimiento normativo de importantes exchanges, como Binance y OKX, han informado que, incluso con las herramientas de análisis blockchain más avanzadas, resulta difícil mantenerse al día con la creciente sofisticación de la actividad delictiva. La enorme escala de las transacciones y el anonimato que proporciona la naturaleza descentralizada de las criptomonedas complican aún más los esfuerzos por detectar y detener la actividad ilícita.
Deficiencias regulatorias: un enfoque global fallido
La investigación también pone de relieve el entorno regulatorio fragmentado e inconsistente que rodea a las criptomonedas. Si bien algunos países han implementado regulaciones para combatir el lavado de dinero y el fraude, no existe un marco global unificado. La falta de coordinación entre los reguladores nacionales permite a los delincuentes aprovechar las lagunas jurisdiccionales y continuar sus actividades ilegales con una supervisión mínima.
A pesar de los esfuerzos de algunos países por introducir leyes más estrictas, como las regulaciones de protección al consumidor y transparencia que entraron en vigor en Europa a finales de 2024, muchos expertos creen que estas medidas no son suficientes para proteger a los usuarios ni para frenar el uso de criptomonedas en actividades ilegales.
En Estados Unidos, el panorama regulatorio se ha complicado aún más por recientes acciones políticas, como el indulto al fundador de Binance, Changpeng Zhao, en 2025, lo que generó dudas sobre la eficacia de la aplicación de la ley. El impacto de los delitos relacionados con las criptomonedas en las víctimas es enorme. Tan solo en Estados Unidos, el FBI estima que los estadounidenses perdieron 9300 millones de dólares en estafas y delitos relacionados con criptomonedas en 2024, un aumento del 67 % con respecto al año anterior.
Persisten las dificultades en la lucha contra el criptocrimen.
Mientras continúa el debate mundial sobre cómo abordar los delitos relacionados con las criptomonedas, la investigación de «Lavado de Dinero» demuestra la dificultad de combatir este creciente problema. Las autoridades se esfuerzan por mantenerse al día con el rápido avance tecnológico y el creciente volumen de transacciones con criptomonedas. Si bien algunos países están comenzando a implementar regulaciones más estrictas, estos esfuerzos a menudo se ven frustrados por la naturaleza descentralizada de las criptomonedas y el alcance global de las organizaciones criminales.
A la luz de los hallazgos, existe una creciente preocupación de que, sin una reforma significativa, la industria de las criptomonedas continúe facilitando actividades ilícitas a una escala difícil de controlar. Los desafíos de regular un sistema descentralizado y sin fronteras, sumados a la falta de coordinación global, crean la tormenta perfecta para los delitos financieros.
La investigación de «Lavado de Dinero» revela la urgente necesidad de medidas de protección al consumidor más sólidas y una mayor supervisión de la industria de las criptomonedas. Si bien se han logrado algunos avances en los últimos años, especialmente con las nuevas regulaciones en Europa, el marco regulatorio global sigue siendo insuficiente para prevenir el lavado de dinero, las estafas y otras formas de delitos financieros.