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- Un punto de venta de Toronto entregó $ 1,900.00 en efectivo usando solo un billete de $ 5 para verificación.
- El exchange 001k, con sede en Ucrania, ofreció entregar $ 1,000,000.00 en efectivo en Montreal.
- Se encontraron más de 20 servicios de cripto a efectivo que operaban sin registrar en todo Canadá.
Un informe de CBC ha revelado cómo Canadá está presenciando el aumento de los servicios no regulados de cripto a efectivo que permiten transferencias financieras anónimas a gran escala.
Estas operaciones no solo eluden las leyes contra el lavado de dinero, sino que también establecen un rastro de dinero imposible de rastrear que las agencias de inteligencia financiera no pueden rastrear.
En ciudades desde Toronto hasta Montreal, las plataformas de criptomonedas están facilitando entregas discretas de efectivo por valor de miles e incluso millones, sin requerir ninguna identificación de los usuarios.
A pesar de las reglas que exigen una verificación completa para transacciones superiores a $ 1,000.00, los servicios continúan entregando efectivo con solo una confirmación mínima.
Los expertos han dado la voz de alarma sobre el papel de estos servicios para permitir el posible lavado de dinero, el comercio ilícito y los delitos financieros.
Los esfuerzos de investigación ahora han revelado cómo este movimiento financiero silencioso está escapando a la supervisión a plena vista.
Las ofertas de criptomonedas por dinero en efectivo evitan las verificaciones de identidad
En una sucursal del centro de Toronto de un negocio registrado de transferencia de dinero, se organizó un retiro de efectivo de $ 1,900.00 a través de mensajes cifrados utilizando la aplicación Telegram.
La única verificación requerida era una foto de un billete de 5 dólares canadienses.
El cliente, que anteriormente había transferido 2,000 tokens de tether a exchange de criptomonedas 001k con sede en Ucrania, mostró la factura física y recibió billetes de USD 100 del cajero sin más preguntas.
Tales transacciones violan las regulaciones contra el lavado de dinero de Canadá, que requieren identificación personal y documentación de transacciones para cualquier transferencia que exceda los $ 1,000.
Más tarde, la compañía afirmó que el acuerdo había sido hecho por un administrador deshonesto utilizando fondos personales de los libros oficiales.
El cajero involucrado, dijeron, actuó sin conocimiento de la naturaleza real de la transacción.
001k no está registrado en FINTRAC, la agencia de inteligencia financiera canadiense, y por lo tanto no está legalmente autorizado a realizar negocios con canadienses.
Sin embargo, la transacción siguió adelante y pasó desapercibida para los reguladores.
Las plataformas ofrecen traspasos millonarios
El mismo patrón se descubrió en Montreal.
Los periodistas participaron en conversaciones anónimas con servicios de criptomonedas, incluido 001k y otro proveedor no identificado.
Ambos ofrecieron entregar $ 1,000,000.00 y $ 890,000.00 en efectivo, respectivamente, a cambio de la correa enviada a las billeteras designadas.
No se pidió identificación en ningún momento.
Estas plataformas operan en línea, contactables a través de directorios web y canales de Telegram.
Muchos se anuncian a plena vista y ofrecen ofertas en efectivo cara a cara en lugares que van desde Halifax hasta Vancouver.
Según los expertos, se encontraron más de 20 servicios de este tipo en Canadá, la mayoría de los cuales operaban sin el registro adecuado o los controles reglamentarios.
A pesar del intento de Canadá de regular el sector a través del FINTRAC, la aplicación sigue siendo limitada.
La agencia supervisa más de 2,600 empresas de servicios monetarios registradas, pero carece de los recursos para rastrear a los operadores clandestinos y no registrados.
Un canal de lavado global en crecimiento
La firma de análisis de criptomonedas Crystal reveló a CBC que los servicios de cripto a efectivo solo en Hong Kong procesaron $ 2.5 mil millones en 2024.
El mercado de rápido crecimiento de Canadá podría reflejar esa cifra si la aplicación continúa rezagada.
Con el auge de tokens digitales como Bitcoin, Ethereum y Tether, se ha vuelto más fácil que el dinero se mueva a través de las fronteras y se convierta en efectivo imposible de rastrear.
La aplicación de la ley depende del acceso a la identidad del usuario en el punto en que las criptomonedas entran o salen del sistema.
Cuando las transacciones se realizan sin registro, esos puntos desaparecen y la transparencia de la cadena de bloques pierde sentido.
Los investigadores pierden visibilidad una vez que los activos digitales se convierten en moneda física de forma anónima.
La flexibilidad de estos servicios crea riesgos.
Ahora cualquiera puede mover grandes sumas dentro o fuera de Canadá sin ser detectado, incluidas las redes de crimen organizado y las personas involucradas en actividades ilegales.
Sin un monitoreo activo del cumplimiento, estas transacciones se realizan sin dejar ninguna conexión rastreable.
Canadá lucha por hacer cumplir las regulaciones criptográficas
Los reguladores canadienses no están equipados para hacer frente a la magnitud del problema.
Las plataformas criptográficas pueden conectar a los usuarios en segundos, evitando los sistemas financieros tradicionales y permitiendo el acceso instantáneo a grandes volúmenes de efectivo.
La supervisión de FINTRAC es limitada, y su incapacidad para rastrear operadores extranjeros o monitorear plataformas encriptadas como Telegram deja una brecha importante en la seguridad financiera.
El uso de pequeñas señales, como un número de serie de billetes de $ 5, para validar intercambios de miles de dólares destaca cuán lejos están estos servicios del cumplimiento.
A menos que se tomen medidas regulatorias significativas, Canadá podría continuar sirviendo como un centro silencioso para las transferencias de efectivo criptográfico que evitan el escrutinio, el mantenimiento de registros y las obligaciones legales.