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El Banco Central de Irlanda impuso una multa de €21.5 millones ($24.7 millones) a Coinbase Europe Limited, filial del grupo estadounidense Coinbase, por incumplir sus obligaciones de supervisión contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo entre abril de 2021 y marzo de 2025.
La sanción se originó tras detectar fallos en la configuración de los sistemas de monitoreo, que impidieron el seguimiento adecuado de más de 30 millones de transacciones valoradas en €176.000 millones, equivalentes al 31% de la actividad total de Coinbase Europe durante el periodo analizado.
Estos errores provocaron la presentación tardía de 2.708 informes de operaciones sospechosas, muchos vinculados a delitos como fraude, ciberataques, narcotráfico y explotación infantil.
🚨 BREAKING:
— Alex (@ShiLLin_ViLLian) November 6, 2025
Coinbase just got slapped with a €21.5M fine by Ireland for failing to monitor €176B in transactions — including links to drug trafficking, cyber-crime & child exploitation. pic.twitter.com/YscMuAngHK
Coinbase reconoce las infracciones y acepta la sanción
La entidad admitió haber vulnerado la legislación irlandesa al no supervisar correctamente las transacciones y carecer de controles internos eficaces. También omitió verificaciones adicionales en casi 185.000 operaciones, según el informe del Banco Central.
Posteriormente, en un acuerdo extrajudicial alcanzado el 5 de noviembre, Coinbase Europe aceptó la sanción y la amonestación formal, que inicialmente ascendía a €30.7 millones ($35.4 millones), pero fue reducida un 30% conforme al plan de conciliación del regulador.
En una publicación en su blog oficial, la compañía explicó que el incidente se debió a tres errores de programación que afectaron cinco de sus veintiún escenarios de monitoreo entre 2021 y 2022.
Coinbase aseguró que corrigió las fallas en un plazo de tres semanas, revisó todas las operaciones afectadas y presentó los reportes pendientes. Además, indicó que reforzó sus procesos de control y auditoría interna para prevenir incidentes similares.
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El regulador advierte sobre riesgos en el sector cripto
El vicegobernador del Banco Central de Irlanda, Colm Kincaid, subrayó que cuando una institución financiera falla en su supervisión, brinda a los delincuentes la oportunidad de evadir la detección, y estos no dudarán en aprovecharla.
Añadió que las criptomonedas, por su naturaleza transfronteriza y su capacidad de mantener el anonimato, resultan particularmente atractivas para los delitos financieros, y reiteró la necesidad de implementar controles sólidos y notificaciones inmediatas ante cualquier irregularidad.
El caso de Coinbase Europe representa una advertencia para las empresas de activos virtuales que operan bajo la regulación europea. La sanción refuerza la presión de los supervisores sobre el cumplimiento de la normativa antilavado, especialmente en un momento en que la Unión Europea impulsa la creación de la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA).
En un comunicado posterior, Coinbase afirmó que «reconoce la importancia de contar con procedimientos eficaces contra el blanqueo de capitales» y reafirmó su compromiso de mantener una plataforma fiable, segura y alineada con las normas internacionales.