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El sindicato bancario de Uruguay, conocido como AEBU, ha presentado un informe donde urge una mayor supervisión sobre las criptomonedas y propone reducir el uso de efectivo en transacciones comerciales, buscando frenar el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
El documento, titulado Un sistema financiero con perspectiva de desarrollo, transparencia y compromiso con el país, fue entregado a los candidatos presidenciales, resaltando los retos actuales del país en la lucha contra el lavado de activos.
Uruguay necesita mayor control sobre criptomonedas para combatir el lavado de activos, según sindicato bancario
AEBU también advierte sobre el uso de efectivo en grandes cantidades, algo permitido por la Ley de Urgente Consideración (LUC), lo que facilita las operaciones de lavado de dinero.
Por ello, el sindicato propone revisar los artículos de dicha ley que permiten transacciones en efectivo sin restricciones. Aboga además; por limitarlas para reducir los riesgos asociados. Además, recomienda restringir el uso de procesos judiciales abreviados, que actualmente limitan la posibilidad de realizar investigaciones exhaustivas para rastrear los fondos ilícitos.
Las criptomonedas, por su parte, también son señaladas como un riesgo emergente para el sistema financiero uruguayo. AEBU insta a que se establezca un marco regulatorio específico que supervise y controle las transacciones con activos digitales, asegurando la trazabilidad de estos fondos sin frenar la innovación tecnológica.
El sindicato considera crucial que este marco de regulación permita un equilibrio entre el desarrollo tecnológico y la transparencia en las transacciones financieras.
Sindicato bancario de Uruguay sugiere limitar uso de efectivo y fortalecer control de criptomonedas
Uno de los pilares propuestos por AEBU es el fortalecimiento del intercambio de información con otros países y organismos internacionales. La colaboración internacional es clave para adoptar mejores prácticas y aprender de las experiencias globales en la lucha contra el lavado de dinero.
El informe destaca que, aunque Uruguay ha avanzado significativamente desde su pésima reputación en 2004, aún quedan grandes deficiencias que deben ser abordadas de manera urgente.
Para el sindicato, el aumento de recursos en áreas como la Senaclaft y la UIAF no solo debería centrarse en lo presupuestario. Señalan también la necesidad de mejora de la infraestructura tecnológica y el fortalecimiento del personal capacitado para combatir el lavado de activos.
Además, recalca que estas medidas permitirán al país proteger la integridad de su sistema financiero y mejorar su posición dentro de la comunidad internacional.