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El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha emitido una advertencia sobre los importantes riesgos que representan las monedas estables no reguladas para la seguridad nacional del país. Durante una conferencia el 29 de mayo, Brian Nelson, subsecretario de terrorismo e inteligencia financiera del Departamento del Tesoro, destacó que los delincuentes utilizan cada vez más monedas estables para sus operaciones. El uso de estas criptomonedas por parte de ciberdelincuentes, operadores de ransomware y organizaciones terroristas va en aumento, poniendo en alerta al sistema financiero. Brian Nelson enfatizó además que el Departamento del Tesoro se centra en los riesgos asociados con las monedas estables, especialmente el USDT de Tether. «Estamos realmente centrados en los riesgos que rodean a las monedas estables», dijo Nelson. Destacó el mayor uso de estas criptomonedas por parte de personas sancionadas, estafadores y grupos terroristas, destacando el peligro que representan para la seguridad nacional de Estados Unidos. A pesar de las preocupaciones, el análisis en cadena indica que las criptomonedas representan una pequeña porción de la recaudación de fondos terroristas en comparación con otras fuentes. Los propios informes del Departamento del Tesoro, publicados en febrero, reconocen que el efectivo sigue siendo el instrumento dominante en las actividades de lavado de dinero.
Riesgos de las monedas estables
Nelson destacó que los delincuentes buscan cada vez más productos de activos digitales, especialmente monedas estables. Según el subsecretario, los delincuentes se encuentran en jurisdicciones con programas débiles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT). «Los delincuentes buscan aprovechar jurisdicciones con poca o ninguna infraestructura regulatoria», dijo Nelson. También mencionó que algunos proveedores internacionales de servicios de activos virtuales (VASP) no cumplen plenamente con sus obligaciones de cumplimiento. Para abordar estos riesgos, el Departamento del Tesoro tiene la intención de crear una autoridad que impida que las instituciones financieras y los individuos estadounidenses interactúen con VASP en jurisdicciones sin regímenes significativos de cumplimiento ALD/CFT. Además, el departamento quiere trabajar con el Congreso para garantizar que las monedas estables respaldadas por Estados Unidos estén sujetas a sanciones de la OFAC. Los comentarios de Nelson se producen cuando el Departamento del Tesoro dedica cada vez más recursos a acciones de aplicación de la ley contra los protocolos de mezcladores de cifrado. En agosto de 2022, el Departamento tomó medidas para sancionar a Tornado Cash, un protocolo de privacidad líder en Ethereum. El Departamento ha colocado sus contratos inteligentes y billeteras asociadas en la lista de Nacionales Especialmente Designados. La acción fue una respuesta al uso de Tornado Cash por parte del Grupo Lazarus, un grupo de hackers norcoreano, para ocultar el flujo de activos robados.
En busca de soluciones
En octubre de 2023, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro propuso nuevas regulaciones que requieren que los VASP con sede en EE. UU. informen sobre transacciones sospechosas que involucren servicios de mezcla de criptomonedas. Nelson mencionó que el período de comentarios públicos sobre las regulaciones propuestas ha cerrado y que el Departamento del Tesoro está trabajando para finalizar estas reglas. Además, Nelson destacó la diferencia entre los servicios que mejoran el anonimato y los que respaldan la privacidad. «Desde nuestra perspectiva, existe una diferencia entre los servicios de ofuscación que mejoran el anonimato y los que respaldan la privacidad», dijo Nelson. Reconoció que en el contexto de las cadenas de bloques públicas, existe un deseo legítimo de privacidad en las transacciones financieras. También según Nelson, el Departamento del Tesoro quiere colaborar con la industria web3 para desarrollar herramientas que mejoren la privacidad. Sin embargo, destaca que el desarrollo debe hacerse sin comprometer el cumplimiento de las leyes estadounidenses. «Lo que vemos hoy es que los mezcladores no fueron diseñados para brindar privacidad, sino para ofuscar el origen, movimiento y destino de estos activos», dijo Nelson. Hizo hincapié en que los ciberdelincuentes y operadores de ransomware de Corea del Norte están utilizando codificadores para ocultar el movimiento de fondos, lo que crea un desafío importante para la seguridad nacional. Finalmente, Nelson aclaró que la propuesta del Departamento del Tesoro no pretende prohibir los mezcladores, sino generar transparencia adicional. «En última instancia, esto no es una prohibición de los mezcladores, es una regla propuesta destinada a generar transparencia adicional», concluyó Nelson.