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En Nigeria, las empresas fintech están advirtiendo a sus usuarios que no utilicen sus cuentas para transacciones de criptomonedas o enfrentarán severas sanciones durante los esfuerzos del país para regular legalmente su criptomoneda. Firmas fintech con sede en Nigeria como Moniepoint, PalmPay y Paga han informado a sus clientes que sus cuentas podrían ser bloqueadas si facilitan transacciones cripto. Esta situación surgió después de que el Banco Central de Nigeria dejara de aceptar nuevos clientes en algunos bancos nuevos, incluido Moniepoint.
¿Qué Decían las Advertencias?
El 2 de mayo de 2024, Moniepoint notificó a sus clientes que “de acuerdo con las regulaciones del CBN, cerraremos las cuentas de cualquier persona que realice transacciones con cripto o otros activos cripto y compartiremos sus detalles con las autoridades pertinentes.”
Esta notificación indica un cambio en los planes del CBN para levantar la prohibición sobre las criptomonedas introducida en 2021. Un circular del CBN publicado en diciembre de 2023 dirigía al banco central a facilitar el proceso de apertura de cuentas para instituciones financieras, proporcionar servicios de conciliación acordados y mediar para empresas que traten con transacciones de activos cripto.
¿Qué Más Contenía el Circular?
El circular de diciembre también reemplazó los circulares de 2017 y 2021, cambiando regulaciones que restringían a bancos y otras instituciones financieras de operar cuentas para proveedores de servicios de criptomonedas. Un cliente de PalmPay, referido como Usuario X, declaró que su cuenta fue congelada y solo sería descongelada si firmaban un acuerdo para evitar transacciones cripto.
Paga también envió un correo electrónico a sus clientes indicando que el CBN lo había licenciado y que estaba comprometido a cumplir con todas las regulaciones:
“De acuerdo con el circular del CBN, nos gustaría recordarle que las transacciones o la facilitación de transacciones en criptomonedas y otros activos cripto no están permitidas.”
El circular al que se refirió Paga data de 2017 y advierte a los bancos y otras instituciones financieras sobre sus relaciones con clientes que tratan en intercambios cripto y criptomonedas.
Prohibición a Instituciones Financieras
Un informe anterior afirmaba que el CBN había emitido una directiva a todos los bancos e instituciones financieras. Esta directiva identificaba a individuos u organizaciones que transaccionaban con intercambios de criptomonedas y exigía que estas cuentas se colocaran bajo una instrucción de “No Deuda” durante seis meses. Sin embargo, el CBN negó este informe.
El circular también establece que las instituciones financieras reguladas que tratan con criptomonedas o facilitan phaces para intercambios cripto están prohibidas de transaccionar.