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El Parlamento Europeo ha aprobado nuevas regulaciones que imponen obligaciones de determinación de estatus oficial a las empresas de criptomonedas para combatir el lavado de dinero. Las nuevas leyes buscan mejorar las medidas de determinación de estatus y los controles de identidad para los clientes, extendiéndose a organizaciones como los gestores de activos criptográficos. Estas organizaciones también estarán obligadas a reportar actividades sospechosas a las autoridades.
La Unión Europea y la Legislación Criptográfica
Aprobada el 24 de abril, esta nueva legislación bajo la regulación de los Mercados de Activos Cripto (MiCA) cubrirá a los proveedores de servicios de activos cripto como los intercambios criptográficos centralizados (CASPs) y otras diversas organizaciones.
MiCA sirve como un marco regulatorio introducido por la Unión Europea para supervisar los activos y mercados criptográficos. Este proceso fue legalizado en junio de 2023 y entrará completamente en vigor a finales de año. Una nueva institución llamada Autoridad de Lucha contra el Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo (AMLA) ha sido encargada de supervisar y monitorear la implementación de la nueva norma.
La oficina de AMLA estará ubicada en Frankfurt, Alemania, pero la ley aún no ha sido oficialmente aceptada por el Consejo y no ha sido publicada en el Diario Oficial de la UE. Patrick Hansen, director de estrategia y política de la UE de Circle, expresó sus expectativas sobre el resultado de la votación en una publicación en X. Afirmó que el paquete sería oficialmente aceptado por el Consejo de la UE y entraría en vigor tres años después.
Detalles Clave Sobre el Proceso
En otra publicación, Hansen señaló que estos CASPs necesitarán cumplir con los procedimientos estándar de Conozca a Su Cliente (KYC) y de Anti-Lavado de Dinero (AML) como la determinación del estatus del cliente. Mencionó que este requisito no es nuevo ya que todos los intercambios de criptomonedas y proveedores de carteras de custodia en la UE deben cumplir con estas regulaciones bajo la legislación existente.
Hansen describió la versión final como un resultado positivo para el sector criptográfico. Notó que el AMLR propuesto sugería un enfoque mucho más estricto que las iteraciones anteriores, que también requerirían KYC en el creador o beneficiario de la custodia personal.
Sin embargo, atribuyó a los esfuerzos de la industria para abogar y, en última instancia, llegar a un consenso sobre un enfoque basado en riesgos que ofrece múltiples opciones. El mes pasado, la mayoría de los comités principales en el Parlamento Europeo eliminaron el límite de 1,000 euros en phaces de criptomonedas desde carteras cripto como parte de las nuevas leyes AML.