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- El nuevo marco ALD/CFT de la UE ha sido muy malinterpretado en el sector de las criptomonedas; algunos informan de que prohíbe las transacciones anónimas de criptomonedas a través de carteras de autocustodia.
- El criptoabogado Patrick Hansen explica que exime a los proveedores de monederos autoalojados como MetaMask y solo restringe a las bolsas y a los intermediarios de cuentas anónimas.
La Unión Europea está intensificando su lucha contra el blanqueo de capitales y, con su iniciativa más reciente, está tomando medidas enérgicas contra los pagos anónimos. Este nuevo marco también se extiende a las criptomonedas, pero en lugar de ofrecer claridad, ha creado una gran confusión sobre quién está afectado y quién no.
El marco fue aprobado a finales de la semana pasada por el Parlamento Europeo, con el voto favorable de la mayoría de los legisladores. Patrick Breyer, miembro del órgano legislativo regional que representa al Partido Pirata alemán, fue uno de los dos que votaron en contra.
🇩🇪 Von EU-Ausschuss beschlossen:
🚫Verbot von Barzahlungen über 10.000 €
🆔Verbot anonymer Barzahlungen über 3.000 €
₿ Verbot anonymer Kryptozahlungen an hosted wallets selbst bei KleinstbeträgenDas bedeutet Krieg gegen das Bargeld und schleichende finanzielle Entmündigung –… pic.twitter.com/mI7AlDslqY
— Patrick Breyer #JoinMastodon (@echo_pbreyer) March 21, 2024
El marco ha creado confusión, ya que algunos informaron de que había prohibido las criptocarteras anónimas en la región. Sin embargo, según Patrick Hansen, un criptoabogado que trabaja como director de política de Circle en Europa, los informes son muy exagerados.
1/ Yesterday was a prime example of why crypto Twitter (and often crypto media) should not be trusted when it comes to crypto policy. Let's debunk claims that the EU is banning anonymous crypto transactions or self-custodial wallets.
Here is what’s actually in the EU Anti Money… pic.twitter.com/dsNZQzl9Mx
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 24, 2024
Hansen señaló que el nuevo marco es una actualización de las regulaciones existentes y no cambiará gran parte de las operaciones actuales de la industria. Para empezar, no afectará a las empresas que ofrecen carteras de autocustodia y no acceden a los tokens de los usuarios, como Ledger y Metamask.
El marco afectará a los intercambios y corredores regulados bajo MiCA, el marco criptográfico sobre el que Crypto News Flash ha informado anteriormente. Deben adherirse a la diligencia debida del cliente y otros requisitos de KYC, que no es nada nuevo en Europa.
¿Prohíbe la UE los cripto pagos anónimos?
El primer malentendido fue sobre el anonimato. Algunos informaron de que la UE había prohibido los criptopagos anónimos. Sin embargo, según Hansen, se aplica a los usuarios anónimos.
Las AMLR (Art. 58) ahora prohíben explícitamente que los CASP proporcionen cuentas anónimas, lo que significa que una criptoempresa de custodia no puede proporcionar servicios a usuarios anónimos. Esto ya está prohibido en virtud de las normas AML existentes de todos modos, así que nada nuevo.
También se extiende a las monedas privadas, prohibiendo a las criptoempresas negociar con criptofichas como Monero y Zcash. Sin embargo, una vez más, no es nada nuevo. A nivel mundial, los reguladores han estado tomando medidas enérgicas contra las monedas de privacidad, lo que ha llevado a varias bolsas a excluir de la lista a XMR, ZEC y varios otros proyectos dedicados al anonimato, como ha informado Crypto News Flash.
El otro malentendido se refiere a los monederos de autocustodia. Contrariamente a los informes de los medios de comunicación, el nuevo marco no las prohíbe, sino que exige que los proveedores de servicios de valor añadido mitiguen los riesgos asociados a dichas carteras, incluso mediante el uso de análisis de blockchain. Esto es para asegurar que se adhieren a la regla de viajes del GAFI y no es nuevo, ya que algunas otras leyes imponen requisitos similares.
7/ As such, this is nothing new either. Previous versions of the proposed AMLR proposed a way stricter approach that would have meant a KYC on the self-custody originator/beneficiary, but also thanks to industry efforts a risk-based approach with various options was finally…
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 24, 2024
Los usuarios de monederos autoalojados serán los más afectados por una ley que prohíbe los pagos en efectivo superiores a 10.000 euros. Sin embargo, se ha descartado una propuesta para limitar los pagos desde monederos autogestionados a 1.000 euros, lo que significa que los usuarios pueden realizar pagos de hasta 10.000 euros.