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A medida que crece la tensión entre las plataformas de criptomonedas y los organismos reguladores de todo el mundo, Nigeria se ha convertido en el último campo de batalla. La confrontación de la nación africana con Binance, un importante intercambio mundial de criptomonedas, se ha convertido en una compleja disputa legal, detenciones de personal clave y un debate más amplio sobre la regulación de las monedas digitales.
El conflicto alcanzó un punto crítico cuando Binance anunció su decisión de dejar de ofrecer servicios relacionados con la naira nigeriana. Esta decisión se produjo después de una escaramuza legal con las autoridades nigerianas, que exigieron casi 10 mil millones de dólares en compensación, alegando la participación de la empresa en la especulación y manipulación monetaria. Esta drástica medida de Binance, que entrará en vigor de forma inminente, hará que todas las cuentas con saldos de Naira se conviertan a Tether, una moneda estable vinculada al dólar estadounidense.
El telón de fondo de este conflicto es la grave crisis monetaria de Nigeria, en la que el naira se ha desplomado aproximadamente un 70% en los últimos meses en medio de una inflación en espiral. Nigeria, la economía más grande de África y un actor importante en el mercado criptográfico mundial, se encuentra en una coyuntura crítica.
Arrestos y tensiones internacionales
Para complicar aún más el escenario, están los arrestos de Tigran Gambaryan, jefe del equipo de investigaciones criminales de Binance, y Nadeem Anjarwalla, gerente regional de Binance para África.Detenidos desde el 26 de febrero en una instalación estatal de Abuja, su detención ha atraído una atención generalizada, lo que subraya la postura agresiva de Nigeria contra el comercio de criptomonedas en medio de una fuerte caída en el valor de su moneda, la Naira. Esta acción contra Gambaryan y Anjarwalla, que llegaron a Nigeria para discutir cuestiones regulatorias, marca un momento crucial en los esfuerzos del país por controlar el flujo de monedas digitales.
La saga no sólo ha atrapado a estos ejecutivos sino que también ha ensombrecido a sus familias, convirtiendo su bienestar y las circunstancias de su detención en una fuente de angustia e incertidumbre. A pesar de la protesta internacional y las intervenciones diplomáticas de funcionarios estadounidenses y británicos, los guardias nigerianos han restringido las comunicaciones privadas, dejando a las familias en el limbo respecto del destino de sus seres queridos.
Binance, aunque advirtió en sus declaraciones, expresó su compromiso de colaborar con las autoridades nigerianas para el regreso seguro de sus empleados, enfatizando su integridad y profesionalismo, según los informes. La histórica carrera de Gambaryan, destacada por abordar importantes delitos relacionados con las monedas digitales, y el papel de Anjarwalla, desprovisto de poder de toma de decisiones, ilustran aún más el profundo impacto de este enfrentamiento.
La postura de Nigeria sobre las criptomonedas
A pesar de estas tensiones, Nigeria ha regulado audazmente el criptoespacio. Para 2024, Nigeria habrá avanzado significativamente en su postura sobre las criptomonedas, lo que marcará un cambio fundamental en el panorama regulatorio de las monedas digitales. Como nación más poblada del continente, las medidas proactivas de Nigeria al redactar regulaciones para las monedas virtuales subrayan su compromiso de adoptar la tecnología blockchain y sus aplicaciones. La población joven y tecnológica del país ha mostrado un gran interés en las criptomonedas, lo que llevó al gobierno a desarrollar un marco regulatorio integral.
Si bien no reconoce las criptomonedas como moneda de curso legal, el Banco Central de Nigeria (CBN) ha tomado medidas para integrar los activos digitales en el panorama financiero, según la prensa nigeriana. A pesar de una prohibición anterior en 2021 de las transacciones bancarias con criptomonedas, el uso de monedas digitales sigue siendo legal y está generalizado entre los nigerianos, lo que indica un potencial significativo para mejorar la inclusión financiera.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Nigeria elaboró directrices regulatorias en 2022 en respuesta a la prohibición del CBN y la creciente demanda de monedas digitales. El documento «Nuevas reglas sobre emisión, plataformas de oferta y custodia de activos digitales» sienta las bases para la gestión de monedas digitales, enfatizando el papel de la SEC en la supervisión de las ofertas iniciales de monedas (ICO), ofertas de tokens y otras empresas relacionadas con blockchain dentro de Nigeria o por entidades nigerianas.
Para operar dentro de Nigeria, los intercambios de criptomonedas deben cumplir criterios estrictos, incluido un requisito de capital mínimo y el cumplimiento de los protocolos contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento de su cliente (KYC). Estas medidas tienen como objetivo mitigar los riesgos de ciberseguridad y garantizar el cumplimiento de los estándares regulatorios.
La revisión de las regulaciones sobre criptomonedas en 2024, tras el incidente de Binance, significa un esfuerzo concertado para acabar con las actividades ilícitas y garantizar un mercado financiero estable. Las reglas actualizadas se centran en prevenir el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero, lo que refleja la intención del gobierno de frenar el impacto negativo de las actividades criptográficas no reguladas en la moneda nacional.
Además, la introducción de un impuesto del 10% sobre las transacciones de criptomonedas en 2023 ilustra el enfoque de Nigeria para aprovechar el potencial económico de los activos digitales y al mismo tiempo garantizar una tributación justa. Esta medida legislativa, junto con un aumento del 9% en las transacciones de criptomonedas, destaca el vibrante ecosistema criptográfico en Nigeria y la necesidad de marcos regulatorios sólidos.
La situación que se desarrolla en Nigeria es emblemática de los desafíos más amplios que enfrenta la industria de las criptomonedas a nivel mundial. Mientras los países lidian con las implicaciones de las monedas digitales en sus economías, la tensión entre innovación y regulación continúa aumentando.
El enfoque de Nigeria, incluida la reciente represión contra Binance y la formulación de nuevas reglas para los activos digitales, refleja una postura cautelosa hacia las criptomonedas. Estos acontecimientos subrayan la necesidad de un marco regulatorio equilibrado que proteja contra los delitos financieros sin sofocar la innovación.