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El mundo de las criptomonedas ha sido testigo de un acontecimiento histórico en el ámbito regulatorio, ya que Binance, la principal plataforma global de intercambio de criptomonedas, ha acordado el pago de la segunda multa más grande jamás registrada en la historia del mercado cripto. Este acuerdo de $4.3 mil millones representa un hito significativo en la implementación de regulaciones en este sector en rápido crecimiento.
Binance paga la segunda mayor multa en la historia cripto
La multa de $4.3 mil millones impuesta a Binance ahora ocupa el segundo lugar entre las mayores acciones regulatorias en el espacio de las criptomonedas. Este acuerdo se ha convertido en un logro destacado para los reguladores estadounidenses, marcando la primera vez que una empresa de criptomonedas en funcionamiento ha acordado un pago de miles de millones de dólares. La decisión de Binance de declararse culpable en noviembre de 2023 ha resuelto litigios con diversas agencias estadounidenses, incluyendo el Departamento de Justicia (DOJ), el Departamento del Tesoro y la Comisión de Comercio de Futuros de Commodities (CFTC).
El contexto de las acciones regulatorias en criptomonedas en Estados Unidos
La multa de Binance es solo uno de los varios casos que han llevado a un aumento significativo en las acciones regulatorias contra empresas de criptomonedas en los Estados Unidos. Según datos recientes, solo hay 15 demandas en curso que han alcanzado acuerdos por encima de los $10.00 millones hasta la fecha. En comparación, el sector de servicios financieros tradicionales ha registrado 48 acuerdos de demandas por encima de los $1.00 mil millones, según el Violation Tracker.
Las violaciones de protección al inversor, deficiencias en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y violaciones de sanciones económicas son los tipos de delitos más comunes abordados en las 15 principales acciones regulatorias de criptomonedas en los Estados Unidos.
Cronología de las principales acciones regulatorias en criptomonedas en Estados Unidos
Casi la mitad, o 7 de las 15 mayores acciones regulatorias en criptomonedas, alcanzaron acuerdos en 2023 (47%). Este aumento en la vigilancia regulatoria a nivel mundial ha seguido al colapso de la plataforma de intercambio centralizada FTX en noviembre de 2022.
Particularmente notable es que las cuatro mayores acciones regulatorias en criptomonedas con reguladores estadounidenses ocurrieron en 2023, comenzando con el acuerdo de Coinbase de $100.00 millones con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NY DFS).
Acciones regulatorias de 2019 a 2022
En el período comprendido entre 2019 y 2022, los reguladores estadounidenses lograron ocho acuerdos importantes en acciones regulatorias contra empresas de criptomonedas. El primer acuerdo importante se alcanzó a finales de 2019, cuando la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) logró un acuerdo de $24.00 millones con Block.one, la empresa detrás de EOS, por la venta de valores no registrados.
La SEC continuó ganando dos acciones regulatorias importantes en 2020, con los acuerdos de BitClave por $29.34 millones en mayo y el acuerdo de Telegram por $1.24 mil millones en junio por su oferta de tokens Gram bajo la subsidiaria TON Issuer. Este acuerdo de Telegram incluyó una restitución de $1.22 mil millones y una multa civil de $18.50 millones.
Durante el mercado alcista de 2021, los reguladores estadounidenses registraron tres acciones regulatorias importantes contra jugadores destacados de la industria. Las bolsas de criptomonedas Poloniex y BitMEX resolvieron sus demandas en agosto por $10.39 millones y $100.00 millones respectivamente. Posteriormente, en octubre, el emisor de la stablecoin Tether llegó a un acuerdo con la CFTC por $41.00 millones, sobre la base de reclamaciones de que USDT estaba respaldado totalmente por activos en dólares estadounidenses. La CFTC también resolvió su demanda contra la empresa matriz de Tether, Bitfinex, por una multa menor de $1.50 millones por transacciones ilegales.
En 2022, el prestamista de criptomonedas BlockFi acordó un pago de $100.00 millones con la SEC y la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA), mientras que la bolsa de criptomonedas Bittrex alcanzó un acuerdo de $29.00 millones con el Departamento del Tesoro.
¿En los Estados Unidos oprimen o ayudan a la industria?
Hasta la fecha, siete agencias reguladoras estadounidenses han liderado las acciones regulatorias que han alcanzado los 15 mayores acuerdos con empresas de criptomonedas. La SEC sola ha liderado o co-liderado ocho acciones regulatorias de criptomonedas que se encuentran entre los 15 acuerdos más grandes hasta la fecha, aunque estuvo notablemente ausente del acuerdo coordinado con Binance en noviembre de 2023.
Le siguen el Departamento del Tesoro y la participación principal de la CFTC en tres acuerdos regulatorios de criptomonedas cada uno, y dos liderados por la FTC. Mientras tanto, el DOJ, NY DFS y NASAA han liderado o co-liderado cada uno un importante acuerdo regulatorio de criptomonedas.