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Un grupo de senadores encabezado por Elizabeth Warren (D-MA) apunta a las restricciones cripto más estrictas de Estados Unidos hasta la fecha. Eso también incluye hacer que algunas transacciones cripto de más de 10,000 dólares sean legalmente reportables.
La senadora junior de Massachusetts ha sido durante mucho tiempo un adversario de las criptomonedas, y este es el último intento del político de izquierda de cortar el vínculo entre el crimen y las monedas digitales.
Sin embargo, sus esfuerzos están respaldados por una coalición de políticos de todo el espectro político.
Un esfuerzo bipartidista en el Senado
Para hacerlo, Warren, junto con los senadores Roger Marshall (R-KS), Joe Manchin (D-WV) y Lindsey Graham (R-SC), reintrodujeron la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales.
Si se aprueba, el proyecto de ley requerirá que los actores de la industria que realicen transacciones superiores a 10,000 dólares en activos digitales a través de cuentas en el extranjero presenten un Informe de cuentas bancarias y financieras extranjeras (FBAR) ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
Marshall y Warren están reintroduciendo el proyecto de ley, mientras que Manchin y Graham son copatrocinadores:
El proyecto de ley también designará a una gran cantidad de actores de la industria cripto, incluidos proveedores de monederos y validadores, como instituciones financieras. Además de los nuevos requisitos de informes para transacciones superiores a 10,000 dólares, estas partes deberán informar cualquier actividad que parezca lavado de dinero o evasión de impuestos.
La legislación propuesta se introdujo por primera vez en diciembre de 2022. Ya existen leyes y regulaciones similares contra el lavado de dinero sobre activos no digitales.
La ley también agregará mayores responsabilidades a los propietarios y administradores de cajeros automáticos cripto.
Si se aprueba, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) deberá asegurarse de enviar y actualizar regularmente las direcciones físicas de las máquinas y verificar la identidad del cliente y la contraparte.
Una sorpresa desagradable para aquellos que usan cajeros automáticos criptográficos para lavar dinero, que muchas máquinas están acusadas de facilitar.
La nueva ley también ampliará las responsabilidades a las empresas de activos digitales, requiere la verificación de identidades y registros para monederos de autocustodia y fortalecerá los procesos de cumplimiento.
Leer más: Guía introductoria de criptomonedas para principiantes
En pocas palabras, el proyecto de ley asestará un golpe mortal al sueño cypherpunk de libertad y soberanía digital. En una declaración, Warren trató la criptografía con brocha gorda y elogió el potencial correctivo de su proyecto de ley.
“Cripto se ha convertido en el método de pago elegido por naciones deshonestas, capos de la droga, pandillas de ransomware y estafadores para lavar miles de millones de dólares en fondos robados, evadir sanciones, financiar programas de armas ilegales y beneficiarse de devastadores ataques cibernéticos.”
El crimen cripto ha bajado este año
Warren es un crítico de larga data de los activos digitales, apuntando a todo, desde NFT hasta stablecoins. El 2 de agosto, Warren y tres colegas escribieron una carta al IRS instando a normas fiscales más estrictas para los “intermediarios de criptomonedas”.
No contentos con acosar al IRS, los senadores también enviaron la carta al Tesoro de los Estados Unidos.
Aunque, el uso del documento del término corredor cripto fue cuestionado por colegas y la industria. La definición parece incluir sistemas de software automatizados como validadores, nodos, proveedores de carteras y mineros y participantes.
Como política progresista, Warren a menudo ha enmarcado su vendetta regulatoria como una batalla por la justicia para los trabajadores. Sin embargo, en esta ocasión, su objetivo declarado no es partidista: el crimen.
A pesar de este enfoque, los datos de Chainalysis muestran que los delitos relacionados con las criptomonedas han disminuido 63% desde principios de 2023. Sin embargo, es poco probable que esto detenga la cruzada anti criptomonedas del senador en el corto plazo.