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El banco de inversión Citi y la gestora de activos Fidelity International han unido fuerzas para desarrollar un fondo de inversión basado en tecnología blockchain, diseñado para ofrecer liquidaciones instantáneas en el mercado financiero. Este proyecto innovador, presentado como una prueba de concepto, consiste en un fondo de mercado monetario (MMF) en cadena con intercambio de divisas digitales (FX) programable. Esta solución permite ejecutar transacciones multi-activo en blockchain, algo que no es posible con la infraestructura de mercado tradicional.
Innovación en Gestión de Tesorería y Reducción de Retrasos
El fondo monetario tokenizado, desarrollado conjuntamente por Citi y Fidelity, tiene el potencial de revolucionar la gestión de posiciones de tesorería. Al aprovechar la tecnología blockchain, este fondo permite una gestión fluida y sin retrasos, eliminando las barreras tradicionales y permitiendo a los inversores acceder a fondos de efectivo en divisas extranjeras de manera inmediata. Además, esta tecnología facilita la gestión en tiempo real de la liquidez y del riesgo asociado al tipo de cambio (FX).
Potencial de Crecimiento del Mercado de Activos Digitales Tokenizados
Este fondo en blockchain surge en un contexto de creciente optimismo sobre el futuro de los activos digitales tokenizados. Citi y Fidelity prevén que este fondo de mercado monetario tokenizado podría convertirse en una de las clases de activos digitales de más rápido crecimiento, proyectando generar hasta 400 mil millones anuales en rendimientos para el año 2030.
Sam Hewson, jefe global de ventas de FX en Citi, comenta sobre el impacto de la tokenización en los mercados de capital. Según Hewson, la tokenización puede llevar a un futuro en el que los inversores puedan comerciar y liquidar activos digitales en tiempo real, en múltiples monedas y plataformas de tecnología de contabilidad distribuida (DLT). «Los mercados FX podrían permitir a los inversores acceder a activos digitales de manera global, rápida y con liquidez oportuna», afirma Hewson.
Presentación en el Singapore FinTech Festival 2024
El innovador fondo tokenizado de Citi y Fidelity se presenta en el Singapore FinTech Festival 2024, celebrado del 6 al 8 de noviembre, donde se exhibe como una muestra del futuro de los mercados financieros digitalizados. Este evento destaca el esfuerzo de ambas firmas en liderar la transición hacia una infraestructura de mercado basada en blockchain, optimizada para liquidaciones inmediatas y transacciones multi-activo, que podría transformar la forma en que los inversores gestionan sus carteras y acceden a los mercados globales.
Con esta iniciativa, Citi y Fidelity se posicionan a la vanguardia de la digitalización en el ámbito financiero, impulsando el crecimiento de los activos tokenizados y estableciendo nuevas bases para el manejo de liquidez y riesgos en un entorno de mercado en constante evolución.