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El mercado de las criptomonedas ha mostrado un rápido crecimiento en los últimos años a nivel internacional impulsado por diferentes factores.
Conclusiones clave
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Países como Argentina y Venezuela están recurriendo a monedas estables como el USDT como protección contra la inflación, y América Latina está experimentando un crecimiento interanual del 42,5% en las transacciones criptográficas.
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Europa es un mercado criptográfico líder con un fuerte apoyo regulatorio. Con marcos como MiCA, Europa alcanzará los 40,5 billones de dólares en volumen de operaciones para 2024, lo que representa el 37,32% de las transacciones mundiales de criptomonedas.
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Ambas regiones están aprovechando las criptomonedas para diferentes necesidades. Mientras que América Latina se centra en la inclusión financiera y la protección contra la inflación, el crecimiento de Europa está impulsado por la innovación en tecnología financiera, la claridad regulatoria y las iniciativas de sostenibilidad.
La industria de las criptomonedas ha experimentado un rápido crecimiento desde regiones con economías emergentes como América Latina hasta zonas económicas establecidas como Europa.
América Latina tuvo una tasa de crecimiento interanual de aproximadamente el 42,5%. La región recibió casi 415 mil millones de dólares en transacciones criptográficas entre mediados de 2023 y mediados de 2024.
Países como Argentina, Brasil y Venezuela están liderando este crecimiento. En Argentina, las criptomonedas se han convertido en una herramienta clave para combatir la inflación, especialmente porque la moneda local, el peso, ha enfrentado una severa devaluación. Las monedas estables como el USDT son especialmente populares y ayudan a las personas a preservar sus ahorros en medio de la inestabilidad económica. Brasil, por otro lado, ha experimentado un aumento en las transacciones criptográficas institucionales, con un notable aumento del 48,4% a principios de 2024.
Por otro lado, se considera que Europa es el segundo mercado de cifrado más grande del mundo. Se espera que el volumen total de comercio de criptomonedas en Europa alcance los 40,5 billones de dólares a finales de año.
María Fernanda Juppet, directora ejecutiva de CryptoMKT, afirmó:
«El mercado de las criptomonedas ha experimentado un crecimiento notable en varias regiones del mundo, particularmente en América Latina, Europa y a nivel global. A escala global, el mercado de las criptomonedas ha superado los $108 mil millones en transacciones durante 2024, una señal de que las criptomonedas ya no son un nicho, sino un componente clave del sistema financiero internacional».
Europa representa actualmente el 37,32% del valor global de las transacciones de criptomonedas, lo que la sitúa a la vanguardia del mercado mundial.
¿Cuáles son los principales factores detrás del crecimiento de las criptomonedas en Europa y América Latina?
América Latina
Uno de los principales impulsores de la adopción de criptomonedas en América Latina es la inestabilidad económica.
Países como Venezuela y Argentina han enfrentado una inflación severa, que ha erosionado el valor de sus monedas nacionales. Como resultado, muchos ciudadanos han recurrido a las criptomonedas, en particular a las monedas estables como USDT (Tether), como depósito de valor y medio para proteger sus ahorros de la hiperinflación. En estos contextos, las criptomonedas ofrecen protección contra las crisis económicas, permitiendo a las personas preservar su riqueza en una moneda más estable.
Otro factor que contribuye al auge de la industria de las criptomonedas es la falta de acceso a los servicios financieros tradicionales. Según el Banco Mundial, una parte importante de la población de América Latina no tiene acceso a una cuenta bancaria o no está suficientemente bancarizada. Las criptomonedas ofrecen una infraestructura financiera alternativa, brindando a las personas acceso a servicios financieros descentralizados sin la necesidad de una cuenta bancaria tradicional. Esto ha empoderado a las personas de zonas rurales y desatendidas para participar en la economía global, haciendo de las criptomonedas una herramienta esencial para la inclusión financiera
La población conocedora de la tecnología de la región también ha impulsado el aumento de las criptomonedas. América Latina tiene un número creciente de nuevas empresas tecnológicas y desarrolladores de blockchain, que contribuyen al desarrollo del ecosistema criptográfico. Países como Brasil, México y Colombia están viendo el surgimiento de proyectos innovadores de blockchain y empresas fintech, que atraen inversión y talento a la región.
Europa
La Unión Europea ha trabajado para desarrollar un marco regulatorio claro, como la Regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA), que tiene como objetivo regular los mercados de criptomonedas y brindar protección a los usuarios. Este entorno regulatorio favorable ha dado mayor confianza a los inversores y ha facilitado la adopción de criptoactivos en sectores como las finanzas, la tecnología y el comercio.
Además, Europa tiene un ecosistema fintech altamente desarrollado, con ciudades como Londres, Berlín y Zurich emergiendo como centros de innovación. Las empresas europeas de tecnología financiera han incorporado las criptomonedas en sus modelos de negocio, ofreciendo servicios como pagos con criptomonedas, préstamos basados en blockchain y plataformas de inversión en activos digitales. Esto ha permitido que tanto las empresas como los consumidores adopten las criptomonedas como una forma alternativa de realizar transacciones y gestionar inversiones.
El interés por la sostenibilidad y las soluciones descentralizadas también ha desempeñado un papel clave. Europa ha liderado debates sobre el impacto ambiental de las criptomonedas, impulsando el desarrollo de blockchains más verdes y eficientes, lo que ha atraído la atención de empresas que buscan integrar estos activos en sus estrategias de sostenibilidad.
Igor Pugachevsky, CPO de Blum, afirmó:
«La adopción de criptomonedas en Europa está creciendo constantemente, especialmente en países como España y Portugal. Sin embargo, persisten barreras clave para la adopción masiva: estas incluyen cuestiones regulatorias y confianza en nuevos instrumentos financieros».
El crecimiento de la industria de las criptomonedas tanto en América Latina como en Europa refleja los diversos paisajes económicos y tecnológicos de estas regiones. En América Latina, la inestabilidad económica y la inflación han impulsado la adopción generalizada de criptomonedas, especialmente en países como Argentina y Venezuela, donde las monedas estables brindan una salvaguardia vital contra la devaluación de la moneda. Además, la falta de acceso a los sistemas bancarios tradicionales ha posicionado a las criptomonedas como una herramienta clave para la inclusión financiera, empoderando a millones de personas en áreas desatendidas.
Por el contrario, el crecimiento de Europa en el mercado de las criptomonedas ha sido impulsado por un entorno bien regulado y la fuerte integración de las criptomonedas dentro de su avanzado ecosistema fintech. Marcos regulatorios como MiCA han brindado claridad y seguridad, promoviendo una mayor confianza de los inversionistas. El enfoque de Europa en la sostenibilidad y la innovación en la tecnología blockchain ha reforzado aún más su posición como líder mundial en el criptoespacio.
Juntas, estas regiones ilustran cómo las criptomonedas están dando forma a los paisajes financieros a nivel mundial, cada una impulsada por factores únicos como la necesidad económica, los avances regulatorios y la innovación tecnológica.