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Eine Gruppe von 17 Banken bereitet sich darauf vor, Live-Transaktionen auf Swifts blockchainbasiertem Hauptbuch zu testen, ein Schritt hin zu rund um die Uhr verfügbaren grenzüberschreitenden Zahlungen unter Verwendung tokenisierter Einlagen.
Swift erklärte, dass das Ledger bereit für den ersten Einsatz bei Banken auf sechs Kontinenten in einer Ankündigung am Donnerstag. Ziel ist es, Banken zu ermöglichen, Gelder für Kunden über Nacht und am Wochenende zu bewegen, bevor die endgültige Abwicklung über bestehende Zahlungssysteme erfolgt.
Zu den teilnehmenden Banken gehören UBS, BNP Paribas, BNY, Citi, HSBC und Wells Fargo.
Swift, das bankeneigene Nachrichtennetzwerk, das von mehr als 11.500 Finanzinstituten genutzt wird, hat die Entwicklung dieser gemeinsamen Ledger-Plattform bekannt gegeben im Oktober. Es wurde anschließend erklärt, dass Banken Transaktionen mit Stablecoins und tokenisierten Vermögenswerten über mehrere Blockchains hinweg abwickeln können, wobei sie neben den bestehenden Zahlungsnetzen arbeiten und diese nicht ersetzen werden.
Swift erklärte, dass das System den Banken eine gemeinsame Ebene für tokenisierte Einlagen bietet, die in ihren eigenen Hauptbüchern ausgegeben werden. Tokenisierte Einlagen sind digitale Versionen von Geschäftsbankgeld.
„Mit unserer neuen Ledger-Funktionalität erweitern wir das Vertrauen und die Stabilität des etablierten Finanzwesens in die Grenzen des digitalen Geldes“, sagte Thierry Chilosi, Chief Business Officer von Swift.
Das Projekt entsteht, während Banken, Zahlungsunternehmen und Krypto-Firmen schnellere Möglichkeiten testen, Geld grenzüberschreitend zu transferieren. Stablecoin-Emittenten bieten bereits Transfers an, die außerhalb der Bankgeschäftszeiten abgewickelt werden können, wobei Banken regulatorische, Compliance- und Risikokontrollen als Gründe für die Nutzung tokenisierter Einlagen auf bankgeführter Infrastruktur anführen.
Swift gab an, dass 75 % der Zahlungen in seinem Netzwerk nun innerhalb von 10 Minuten die Empfängerbanken erreichen, häufig sogar in Sekunden. Das Ledger soll eine durchgehend verfügbare Plattform für regulierte digitale Gelder bieten und gleichzeitig die endgültige Abwicklung an bestehende Systeme binden.