Die zweitgrößte Investmentbank, Goldman Sachs, befasst sich in ihrem Jahresbericht mit Kryptowährungen

• Goldman Sachs räumte den zunehmenden Wettbewerb im Finanzbereich aufgrund des wachsenden Einflusses von Kryptowährungen ein.
• Trotz ihrer erheblichen Beteiligung an Kryptowährungen über ETFs und der Beteiligung an Blockchain-Projekten warnte die Bank vor deren Risiken.

Goldman Sachs hat kürzlich seinen Jahresbericht für 2024 veröffentlicht. Interessanterweise hat die zweitgrößte Investmentbank der Welt die wachsenden Auswirkungen von Kryptowährungen in der Diskussion berücksichtigt.

Goldman Sachs erkennt Störungen durch Kryptowährungen und DLT an

Laut Goldman Sachs haben die Investitionen der Bank in ihr Franchise und ihre Mitarbeiter zu starken Ergebnissen für die Aktionäre geführt. Im Laufe des Jahres verzeichnete die Bank einen Anstieg der Nettoumsätze um 16 % gegenüber dem Vorjahr (YoY) auf 53,5 Milliarden US-Dollar. Außerdem steigerte sie ihren Gewinn pro Aktie um 77 % auf 40,54 US-Dollar.

Darüber hinaus gab die Institution eine Verbesserung ihrer Eigenkapitalrendite (ROE) um mehr als 500 Basispunkte auf 12,7 % bekannt. Gleichzeitig hat sich ihr Effizienzquotient um 11,5 Prozentpunkte auf 63,1 % erhöht und eine Gesamtaktionärsrendite von 52 % erzielt.

Angesichts der positiven Entwicklungen wies die Bank darauf hin, dass die meisten ihrer Konkurrenten jetzt Finanzprodukte anbieten, die mit ihrem aktuellen Dienstleistungsangebot nicht verfügbar sind. Dazu gehören Kryptowährungen und andere digitale Währungen. Das multinationale Unternehmen räumte ein, dass die Übernahme der besagten Innovationen durch seine Konkurrenten den Wettbewerb im Bankensektor verschärft hat.

„Das Wachstum des elektronischen Handels und die Einführung neuer Produkte und Technologien, einschließlich Handels- und Distributed-Ledger-Technologien, wie Kryptowährungen und KI-Technologien, haben den Wettbewerb verschärft“, heißt es in dem Bericht von Goldman Sachs.

Herausforderungen in der Krypto- und Blockchain-Technologie

Goldman Sachs gab jedoch an, dass man sich dem Druck noch nicht beugt. Für die Bank steckt die Blockchain- oder Distributed-Ledger-Technologie noch in den Kinderschuhen. Daher kann sie Nutzer in der aktuellen Situation Risiken aussetzen.

„Obwohl die Verbreitung und der Anwendungsbereich von Distributed-Ledger-Technologie, Kryptowährung und ähnlichen Technologien zunimmt, ist die Technologie noch in der Entwicklung und kann anfällig für Cyber-Angriffe sein oder andere inhärente Schwächen aufweisen“, erklärte das Finanzinstitut.

Die Bank erwähnte in ihrem Bericht keine bestimmte Blockchain oder Kryptoanlage. Sie bezog sich nicht auf Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), XRP oder Stablecoins. Dennoch sollte beachtet werden, dass die Bank über eine eigene Kryptoabteilung verfügt, in der Vergangenheit mit DLT-Lösungen experimentiert hat und über börsengehandelte Fonds (ETF) von Blackrock, Fidelity Investments und Grayscale Bitcoin und Ether ausgesetzt ist.

Risiken der Integration von AI

Darüber hinaus äußerte Goldman Sachs die gleiche Vorsicht bei der Integration von künstlicher Intelligenz (KI) in sein derzeitiges Angebot. Obwohl die Bank den Einsatz der Technologie in ihren internen Prozessen bestätigt und plant, sie in zukünftigen Produkten und Dienstleistungen, wie dem GS AI Assistant, einzusetzen, wies sie auf die damit verbundenen Risiken und Herausforderungen hin, die sich erheblich auf ihr Geschäft auswirken könnten.