cryptonews.net
وضعت التطورات الأخيرة في الولايات المتحدة منصات التمويل اللامركزي ( دي فاي ) تحت الدائرة التنظيمية مما سبب ضجة في مجتمع العملات المشفرة ,بدأت وكثرت العقوبات الامريكية تزداد في عام 2023 وتحديدا مع انهيار اف تي اكس FTX على الرغم من أن حقيقة الحكومات كانت تضع وتلاحق وتراقب هذه المنصات وسوق العملات المشفرة لبعض من الوقت حيث كان يعتقد في السابق أن العملات المشفرة تتجنب نفس الدرجة من التسييس مثل نظام العملة بسبب وعدها بعدم الكشف عن هويتها , واللامركزية ومقاومته للرقابة وقد اثبت عام 2023 مدى عدم واقعية توقعاتهم .
المدى الروسي الجديد
فبل FTX , نتيجة للاحتجاج الدولي الذي أثارته الأزمة في أوكرانيا في فبراير فرضت الولايات المتحدة الكثير من العقوبات على روسيا , حيث قام الغرب عقوبات اقتصادية على شخصيات روسية بارزة وعلى الامة ككل كوسيلة مساعدة لاوكرانيا والحد من القوة العسكرية الروسية , وعلى وجه الخصوص توقفت شركات تحويل الاموال مثل ويسترن يونيون وشركات بطاقات الائتمان مثل فيزا وماستر كارد عن تحويل الاموال من والى روسيا مما أدى لقطع تلك الاموال في النظام المصرفي البلاد عن بقية العالم , حيث تم منع المواطنين والمقيمين الروس من استخدام بورصات العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي في أكتوبر .
المحكمة الأمريكية تؤيد العقوبات المفروضة على منصات العملات المشفرة
بعد انهيار FTX ,شئنت هيئة الرقابة حربا على التمويل اللامركزي DeFi في مخطط للتصيد الأنشطة الاحتيالية وفي قرار تاريخي صدر في اغسطس 2023 ايدت المحكمة الامريكية العقوبات المفروضة على منصات العملات المشفرة اللامركزية , وارسل هذا حكم القرار موجات صادمة للمجتمع التمويل اللامركزي حيث يمثل تحولا كبيرا في النهج التنظيمي لهذه المنصات .
ينبع قرار المحكمة من المخاوف بشأن مكافحة غسيل الأموال ALM والامتثال لمبدأ اعرف عميلك KYC ويرى المنظمون أن منصات التمويل اللامركزي وعلى الرغم من طبيعتها اللامركزية , يجب ان تلتزم بهذه القواعد لمنع الانشطة المالية الغير مشروعة , وحيث يؤكد هذا القرار على الاهمية للامتثال التنظيمي في مجال التمويل اللامركزي .
في الولايات المتحدة CFTC تتخذ إجراءات صارمة ضد شركات DeFi
بالتوازي مع حكم المحكمة ,كثفت لجنة تداول العقود الاجلة للسلع الامريكية CFTC جهودها لتنظيم شركات التمويل اللامركزي منذ بضعة أيام فقط في حين أن الهدف هو ضمان حماية المستثمر ونزاهة السوق الا ان مسار العمل أثار مخاوف داخل مجتمع التمويل .
يجادل مؤيدو التمويل اللامركزي DeFi بأن اللوائح الصارمة يمكن أن تخنق الابتكار وتحد من الوصول الى التمويل اللامركزي والخدمات للمستخدمين , تحقيق التوازن بين الرقابة التنظيمية والحفاظ على الجوهر تمثل مبادئ اللامركزية تحديا يجب على منصات التمويل اللامركزي مواجهتها في المستقبل .
يشير اصرار الولايات المتحدة على قواعد مكافحة غسيل الاموال لمنصات DeFi إلى اتجاه أوسع نحو الوضوح التنظيمي, تزعم السلطات ان عدم الكشف عن هويته والاسماء المستعارة يرتبطان غالبا باستغلال التمويل اللامركزي في أنشطة غير مشروعة مثل غسيل الاموال وتمويل الارهاب .
من المحتمل أن يتطلب الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال من منصات الـ DeFi تنفيذ إجراءات KYC ومراقبة المعاملات في حين أن هذا قد يكون خروجا عن روج التمويل اللامركزي الاصلية , في حين ان هذا قد يكون خروج عن التمويل اللامركزي الاصلي الا انه يعطي ضرورية لاكتساب الشرعية في نظر الهيئات التنظيمية والمؤسسات المالية التقليدية .
تورنادو كاش يتبارى
قام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة بحظر خلاط إيثر يوم تورنادو كاش في أغسطس. السبب: استخدمت المجموعة السيبرانية الكورية الشمالية Lazarus الخلاط. تمت الموافقة على خلاط آخر هذا العام. تعد Tornado Cash عبارة عن تقنية مفتوحة المصدر وغير خاضعة للحراسة، مما أثار غضب عشاق العملات المشفرة.
أثار انتقاد تورنادو كاش، وهي القضية الأكثر شهرة لعقوبات العملات المشفرة، انتقادات. رفعت Coin Center Coinbase دعوى قضائية ضد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، قائلة إنها تجاوزت صلاحياتها وحرمت الأمريكيين من حرية استخدام البيتكوين الخاص.
يعتبر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) تورنادو كاش كيانًا لغسل الأموال، على الرغم من التكنولوجيا مفتوحة المصدر والمنظمة اللامركزية المستقلة (DAO) التي تتعامل مع الترقيات. كما سمح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) أيضًا باعتبار المنظمات اللامركزية المستقلة والمنظمات اللامركزية الأخرى “كيانات” للعقوبات والإنفاذ.
يقول آري ريدبيرد، مدير العلاقات القانونية والحكومية في شركة TRM Labs الناشئة لتقنية blockchain، إنه إذا سعى مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) إلى تحقيق الأموال اللامركزية، فمن المؤكد أن هذا سيحدث مرة أخرى. وقال ريدبورد إن ودائع تورنادو كاش الشهرية انخفضت بنسبة 68% بسبب العقوبات.
أبرز مجتمع العملات المشفرة أن مستخدمي Tornado Cash الأبرياء قد حوصروا أموالهم في محافظ خاضعة للعقوبات. ردًا على ذلك، نصح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) المستخدمين بالتسجيل للحصول على ترخيص لسحب الأموال، و إخفاء هويتهم ومحافظها، وإلغاء الغرض من استخدام الخلاط.
هذه الطريقة ليست مضمونة للعمل. بعد احتجاز أموالهم في محفظة الحفظ في عام 2021، قدم عملاء Chatex طلبات للحصول على تراخيص قبل عام وما زالوا ينتظرون. لا نعرف ماذا يحدث عندما تطلب من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية إطلاق العملات المشفرة من محفظة خاضعة للعقوبات. اختبارات تورنادو كاش المحتملة.
لجنة الأوراق المالية ضد بينانس وكينابس
مرة أخرى في أغسطس، قامت هيئة الأوراق المالية والبورصة بملاحقة Binance Coinbase، وهما من أهم بورصات العملات المشفرة. زعمت هيئة الأوراق المالية والبورصات أن تشانجبينج تشاو، الرئيس التنفيذي لشركة بينانس، وجوانجيينج هيلينا تشين، المدير المالي للشركة، اختلسوا ملايين الدولارات من العملاء باستخدام شركة وهمية.
وفقًا لهيئة الأوراق المالية والبورصة، استخدم تشاو شركة متوسطة تدعى Key Vision Development Limited لتحويل المدفوعات إلى الكيانات الخاضعة لقيادته مباشرة.
وقد أدلى محاسب من هيئة الأوراق المالية والبورصة يُدعى ساشين فيرما بشهادته لدعم هذه الادعاءات، والتي تعتزم الوكالة استخدامها للحصول على أمر تقييدي مؤقت ضد Binance.US.
ادعت هيئة الأوراق المالية والبورصة أن 12 مليار دولار ذهبت إلى تشاو و162 مليون دولار ذهبت إلى شركة مقرها سنغافورة يسيطر عليها تشين، نقلاً عن تحليل الطب الشرعي الذي أجرته فيرما للحسابات المصرفية لشبكة شركات باينانس وتشاو. تفيد هيئة الأوراق المالية والبورصة أن غالبية هذه الموارد مخزنة في حسابات "خارجية".
كما رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات أيضًا دعوى قضائية ضد Coinbase في نفس الفترة تقريبًا. وفقًا لشكوى هيئة الأوراق المالية والبورصات، كانت Coinbase تمارس أعمالها في الولايات المتحدة منذ عام 2019 دون التسجيل المناسب كوسيط أو بورصة وطنية للأوراق المالية أو وكالة مقاصة.
جادل المنظم أيضًا بأن برنامج Stake الخاص بـ Coinbase كان بمثابة ضمان لأنه يتضمن "خمسة أصول مشفرة قابلة للمشاركة" (Ethereum (ETH)، وCosmos (ATOM)، وSolana (SOL)، وTezos (XTZ).
ماذا الآن؟ الخاتمة
وستكون العقوبات على مستوى البروتوكول أكثر فعالية بكثير من العقوبات على مستوى مقدمي الخدمة. ويبقى أن نرى ما إذا كانت الوكالات التنظيمية ستطلب من فرق التطوير القيام بذلك، وما إذا كان القائمون على البروتوكول سيلتزمون بذلك. وهذا من شأنه أن يبشر بعالم جديد تمامًا حيث قد يؤدي حظرك من البورصة إلى تجميد محفظة العملة المشفرة الخاصة بك بنفس طريقة الحساب البنكي.
ومن المرجح أن تكون هذه الدرجة من الرقابة موضع ترحيب من قبل المسؤولين الحكوميين. وفي هذه الحالة، سوف ترى السلطات مرة أخرى أن الشبكات اللامركزية حقًا مثل البيتكوين مصدر إزعاج غريب. قد تنشأ رغبة قوية في اتخاذ إجراءات صارمة ضد عملة البيتكوين وتثبيط استخدامها.