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¡Feliz jueves, asesores!
En el boletín de hoy, Joyce Lai explora por qué, con más clientes integrando criptomonedas en sus planes patrimoniales, los asesores tradicionales corren el riesgo de perder relevancia al ignorar esta clase de activos en crecimiento y a largo plazo.
Luego, en “Pregunta a un Experto,” Bryan Courchesne, CEO de DAiM, responde preguntas sobre el sentimiento del mercado y las tendencias de inversión.
Feliz lectura.
La criptomoneda ya forma parte de los planes patrimoniales de sus clientes. ¿Está usted gestionándola?
A medida que los activos digitales y la tecnología blockchain se integran en la columna vertebral de las finanzas tradicionales, más personas consideran las criptomonedas como una inversión a largo plazo, lo suficiente para legarlas a sus hijos como parte de un plan patrimonial. A pesar de ello, persiste una brecha entre lo que los clientes ya poseen y lo que los asesores tradicionales están dispuestos a manejar. Y en un mundo donde el valor de un asesor no solo radica en el consejo de inversión, sino en la capacidad de facilitar la vida de los clientes —ya sea reduciendo el número de cuentas, la cantidad de papeleo o la cantidad de personas a contactar para resolver asuntos— esa brecha se convierte en un punto crucial donde se ganan o pierden las relaciones de asesoría.
Recientemente realicé una encuesta informal entre personas que poseen criptomonedas en la comunidad Real Mamas of Crypto, una red global de más de 220 profesionales senior en tecnología que también son madres. Cada miembro es nativa en criptomonedas y toma decisiones en las finanzas de su hogar. Además, tiene un asiento de primera fila para lo que sus hijos quieren a continuación. El patrón en las respuestas es inequívoco y los asesores tradicionales de patrimonio deberían tomar nota.
Gráfico: ¿Su asesor financiero actual conoce o administra sus activos criptográficos?
Estos son asignadores a largo plazo. Casi todos los encuestados describieron bitcoin, ether o solana como una posición central a largo plazo. Al preguntarles qué hacen cuando el capital rota hacia acciones de IA o IPOs, la respuesta dominante fue: “Lo observo pero mantengo.” Esto no es el trading diario de cripto-bros retratado en los medios convencionales. Es un comportamiento de comprar y mantener aplicado a una nueva clase de activos.
La criptomoneda ya está en el plan. Aproximadamente la mitad de los encuestados indicó que las criptomonedas forman parte de su planificación patrimonial o de herencia, y muchos han considerado regalarlo a sus hijos. El activo ha ingresado al balance familiar independientemente de si un asesor participa o no.
