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El protocolo líder de préstamos cripto en la red Ethereum, Aave, presentó un análisis de integración llamado Temp Check, en donde propuso integrar el fondo tokenizado BlackRock USD Institutional Digital Liquidity (BUIDL). La medida sería para rentabilizar el precio de su módulo de estabilidad GHO (GSM).
El GSM es un mecanismo de estabilidad inspirado en MakerDAO, diseñado para intercambiarse entre dos tokens de una proporción preestablecida. Además, GSM es auditado por varias organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) y proveedores externos, para aspectos de seguridad y verificación.
Aave Labs busca rentabilidad para GHO con BUIDL de BlackRock
Aave quiere utilizar el fondo tokenizado BUIDL de BlackRock para respaldar el precio fijo de GHO, la stablecoin de Aave. Además, la elección podría permitir crear fuentes de ingresos adicionales para ese proyecto, garantizando su rentabilidad.
Aave Labs busca construir una nueva instancia de GSM que admita integraciones externas y mecanismos de control relacionados, que admitan BUIDL de BlackRock, es decir, GSM se volvería eficiente en términos de capital y elevaría los estándares de respaldo. La stablecoin USDC respalda a GHO.
“BUIDL ofrece un enfoque novedoso para el espacio de los activos digitales al combinar la confiabilidad de los mecanismos financieros tradicionales con la eficiencia y la transparencia de la tecnología blockchain.
BlackRock se ha asociado con Coinbase, Anchorage, Fireblocks y Digital Bank NA como proveedores de infraestructura, y con Circle para el fondo de canje USDC en cadena, lo que garantiza liquidez instantánea para los participantes en cadena”, destacó Aave.
BUIDL tiene un precio de 1 dólar por token y paga dividendos a los monederos de los holders de los token cada mes, y les permite obtener rendimientos mientras mantienen su token en la blockchain. En tanto, los holders podrán transferir los tokens cada 24 horas, los 365 días, además de que los participantes del fondo tendrán opciones de custodia flexibles.
“La instancia GSM propuesta, que se ejecutará en paralelo con las GSM ya existentes, permitirá realizar swaps de proporción fija 1:1 entre USDC y GHO, utilizando el excedente de USDC para acuñar tokens BUIDL. Gracias a la redensibilidad entre USDC y BUIDL, la GSM puede acuñar y quemar BUIDL a cambio de USDC según la demanda del usuario.”
Aave apuesta por rentabilizar su stablecoin y por los RWA
Semanas atrás, BlackRock enfatizó que su fondo BUIDL distribuyó más de 2 millones de dólares en dividendos en julio, marcando un récord de pagos mensuales. BlackRock distribuyó 2,12 millones de dólares a los inversores en julio, un aumento del 16% desde junio. El fondo ha pagado más de 7 millones de dólares en dividendos, con rendimientos que aumentan cada mes.
Cabe recordar que el fondo BUIDL tiene 500 millones de dólares en emisiones, y es Circle quien proporciona un fondo de reembolso de USDC de 100 millones de dólares, lo cual garantiza la conversión de BUIDL a USDC para su uso en el GSM de USDC. Además, el fondo de reembolso tiene USDC por 74,7 millones de dólares.
En mayo, Aave reveló su roadmap para el 2025, marcando un punto de inflexión con el lanzamiento de la cuarta versión de su protocolo. En él, ahondó que la versión 4 de Aave se está construyendo sobre una arquitectura completamente renovada que centralizará la gestión de todos los activos y operaciones de préstamos a través de un único nivel de liquidez.