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Avalanche (AVAX) expuso que desde 2023 hay un boom mundial en la tokenización institucional relacionada, en particular en las empresas financieras tradicionales (TraFi). La tokenización se ha acelerado en infraestructuras financieras y de Wall Street.
Avalanche explicó la tokenización institucional está siendo adoptada por todos los niveles empresariales, donde ejecutivos de Wall Street admiten su relevancia y la promocionan para la próxima generación. Además, sostuvo que la “normalización” de las finanzas descentralizadas (DeFi) y stablecoins generó eco en “traer activos al mundo real”.
Avalanche: Bancos integran la tokenización para sus finanzas en cadena (OnFi)
El análisis expone que la maduración del mercado de DeFi mostraría a los activos tokenizados como esenciales y con “utilidad novedosa”. Asimismo, las instituciones estarían adoptando las finanzas en cadena (OnFi) y smart contracts para optimizar la infraestructura heredada.
Para Ava Labs, OnFi se enfoca en tres categorías: tokenización del fiat, tokenización de activos alternativos y la emisión de activos nativos on-chain. Recordó que el Banco Internacional de Pagos (BPI) ha impulsado el primero con los proyectos mBridge de HKMA, el Proyecto Mariana o depósitos tokenizados como la stablecoin de PayPal PYUSD.
Avalanche enfatizó que la tokenización institucional está siendo utilizada para transacciones fronterizas, conversiones de monedas, remesas, transferencias entre pares y pagos de activos tokenizados. Incluso, señaló fondos tokenizados como Franklin Templeton, WisdomTree y Arbdn.
“Los principales proyectos TradFi propagaron fondos tokenizados del mercado monetario estadounidense y letras del Tesoro como medio de diversificación de reservas, generación de rendimiento y utilidad colateral, e incluso pagos B2B.”
Blockchains have the potential to transform many aspects of the traditional financial system, and there's been a renewed focus on institutional-grade standards, interoperability, and collaboration.
— Avalanche 🔺 (@avax) February 7, 2024
One of these major initiatives is @Citi's pilot program on Avalanche, in…
A finales de 2023, Ava Labs y Citi probaron una solución de ejecución de operaciones bilaterales simuladas de divisas (FX) con la blockchain de Avalanche. Fue parte de la iniciativa “Project Guardian” de tokenización de la Autodidad Monetaria de Singapur (MAS).
El año pasado, Citi Treasury and Trade Solutions se alió con Maersk para poner a disposición de clientes institucionales una gama de servicios digitales basados en blockchain.
Avalanche ve áreas de oportunidad para una mayor adopción de la tokenización
Para Avalanche, es necesario optimizar lo siguiente para una mayor adopción de la tokenización institucional:
“Es necesario mejorar la UX en Web3 para cerrar la brecha de adopción entre TradFi y la tecnología blockchain. Para ello, hay que ingresar a las cuentas inteligentes y la abstracción de cuentas, que ofrecen beneficios de UX mejorados, como: Incorporación simplificada de cliente/usuario, mantenimiento de cuenta personalizable, extracción de gas, seguridad adicional y más.”
Avalanche contó que en 2023 hubo otros grandes líderes que utilizaron la tokenización en sus productos, como Hamilton Lane, Apollo Global, JP Morgan, Schroders y la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS). Además, los bonos tokenizados demostraron reducción de costos de 0,22 puntos en suscripciones y 0,78 puntos porcentuales en costos de endeudamiento.
“En 2024 y más allá, preste atención a las instituciones financieras que adoptan un enfoque empresarial en sus esfuerzos de blockchain, y a aquellas que resuelven problemas reales o crean productos y servicios habilitados para blockchain. Estos son los equipos que tienden a integrarse y contar con la aceptación de sus partes relevantes en el negocio y se centran en brindar utilidad y valor tangibles a sus clientes y a los servicios financieros en general.”