سويسرا تستعد للكشف عن نتائج انهيار بنك كريدي سويس

توشك سويسرا على التخلي عن أحد أكثر تقاريرها المتوقعة: النتائج التي توصلت إليها تحقيقاتها في الانهيار الصادم لبنك Credit Suisse في عام 2023.

سوف يتعمق التقرير، الذي تقوده لجنة التحقيق البرلمانية (PUK)، في سلسلة الأحداث التي تسببت في سقوط أحد عمالقة البنوك في البلاد.

ومن الواضح أن الأمر يتعلق بمحاسبة الأشخاص وإعادة تشكيل كيفية عمل الخدمات المصرفية السويسرية للمضي قدمًا. وقد قامت الحكومة السويسرية بالفعل بصياغة مقترحات لأنظمة مالية أكثر صرامة، بما في ذلك فرض متطلبات رأسمالية ضخمة على بنك يو بي إس، الذي ابتلع بنك كريدي سويس في صفقة متسرعة.

ولكن هذا هو الأمر: في حين تعمل بقية المراكز المصرفية في العالم على تخفيف القيود التنظيمية، فإن سويسرا تميل بقوة.

dent قوة الاتحاد الوطني الكردستاني غير المسبوقة

إن الاتحاد الوطني الكردستاني هو الخيار النووي لسويسرا عندما يتعلق الأمر بالتحقيقات. ويمكن لهذه اللجنة أن تستعين بالشهود، وأن تطلب وثائق dent ، وأن تصل إلى جذور المشاكل بطريقة لا تستطيعها إلا القليل من الأدوات السياسية الأخرى.

خلال 18 شهراً منذ تأسيسه، قام الاتحاد الوطني الكردستاني باستدعاء أكثر من 60 لاعباً أساسياً. وقد تحدثت حتى الآن إلى مسؤولي البنك الوطني السويسري، ومنظمي هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)، وكبار المسؤولين التنفيذيين من كل من Credit Suisse وUBS.

السؤال المركزي؟ كيف سمح المنظمون والحكومة لبنك كريدي سويس بالخروج عن نطاق السيطرة؟ اللجنة لا تضيع وقتها في تحليل كل خطأ إداري؛ وبدلاً من ذلك، فهو يبحث في كيفية فشل النظام نفسه.

فهل كان البيع القسري لبنك يو بي إس هو الخيار الأفضل حقاً، أم أنه كان بمثابة تحرك مذعور من جانب الحكومة لحفظ ماء الوجه؟ ما هي الخطوات التي اتخذتها الجهات التنظيمية ـ أو التي فشلت في اتخاذها ـ قبل أن يندفع البنك إلى أحضان بنك يو بي إس؟

وفقًا لمصادر مطلعة، فإن الهيئة التنظيمية المالية السويسرية FINMA، يمكن أن تخرج من هذا الوضع بشكل أسوأ. وقال النقاد منذ فترة طويلة إن الوكالة لم تتصرف بسرعة أو بحسم كاف.

وبطبيعة الحال، تدعي FINMA أن يديها كانت مقيدة بقيود قانونية. لكن هذه الحجة قد لا تصمد إذا كشف التقرير عن الفرص الضائعة للتدخل قبل أن تخرج الأمور عن السيطرة.

UBS يستعد للتأثير

بالنسبة لبنك UBS، قد يكون هذا التقرير بمثابة كابوس. ويتضمن السيناريو الأسوأ مطالبة الجهات التنظيمية بدعم رأس المال بنسبة 100% للشركات الأجنبية التابعة لبنك UBS. الترجمة: قد يحتاج UBS إلى الحصول على رأس مال إضافي قدره 25 مليار دولار.

وهذا من شأنه أن يضع البنك في وضع غير مؤات للغاية مقارنة بمنافسيه العالميين، مما يقلل من الأرباح وربما يجعل المستثمرين يعيدون التفكير في ثقتهم. لقد تحدث رئيس مجلس إدارة UBS كولم كيليهر والرئيس التنفيذي سيرجيو إرموتي بصوت عالٍ عن معارضتهما لهذا المستوى من التجاوز التنظيمي.

لقد جادلوا بأن القواعد المالية في سويسرا هي بالفعل من بين الأكثر صرامة في العالم وأن المزيد من التنظيم يمكن أن يسحق القدرة التنافسية للقطاع المصرفي في البلاد. لقد أوضحوا أيضًا أنهم على استعداد للمضي قدمًا مع معظم التغييرات التي اقترحتها الحكومة - ولكن ليس تلك التي أصابتهم حيث كانت مؤلمة أكثر.

UBS لا ينتظر المشرعين ليقرروا مصيره. ويقوم البنك بالفعل بإصلاح بروتوكولات الطوارئ الخاصة به، للتأكد من أنه لن ينتهي به الأمر إلى انهيار على غرار انهيار بنك كريدي سويس. وقد ألمح وزير المالية السويسري إلى أن خطط بنك UBS يمكن أن تؤثر على مقدار رأس المال الإضافي الذي سيحتاج في النهاية إلى الاحتفاظ به.

الإشارة بالإصبع والسقوط

ومن المتوقع أن يذكر تقرير الاتحاد الوطني الكردستاني أسماء، وقد تم بالفعل تسليط الضوء على بعض الأسماء الكبيرة. تخضع dent FINMA مارلين أمستاد للتدقيق بسبب فشل وكالتها في التصرف بقوة عندما كان من المستحيل تجاهل علامات التحذير في بنك Credit Suisse.

ألمحت صحيفة Blick السويسرية إلى أن FINMA ستتحمل العبء الأكبر من اللوم.

ثم هناك أولي ماورير، وزير المالية السابق. فقبل ​​ثلاثة أشهر فقط من انهيار بنك كريدي سويس، أخبر الجمهور dent أن البنك سوف "يجمع شتاته".

الآن، قام الاتحاد الوطني الكردستاني بتمديد الجدول الزمني لتحقيقاته حتى عام 2015، أي فترة ولاية ماورير بأكملها. هذه ليست علامة جيدة بالنسبة له. وقد تنجو خليفته، كارين كيلر سوتر، سالمة لأنها لم تتولى هذا المنصب إلا في عام 2023.

ولكن دعونا لا ننسى: لقد لعبت دورًا رئيسيًا في التفاوض على عملية الاستحواذ على بنك UBS، لذا فهي لم تخرج تمامًا من المشكلة. والبنك الوطني السويسري ليس في مأزق أيضًا. قد يواجه الرئيس السابق توماس جوردان انتقادات بسبب كيفية تعامل البنك المركزي مع احتياجات السيولة لدى بنك كريدي سويس خلال الأزمة.

ويقول المنتقدون إن متطلبات الضمانات الصارمة التي فرضها البنك المركزي السويسري أضافت ضغوطًا غير ضرورية على البنك. ومن جانبه، ينفي البنك المركزي السويسري ذلك ويقول إنه يقوم بالفعل بتوسيع نظام السيولة الخاص به لتجنب تكرار الكارثة.

لقد أنهت تحقيقات الاتحاد الوطني الكردستاني السابقة مسيرته المهنية. واتهم التحقيق الذي أجري عام 1996 في فضيحة صندوق التقاعد وزير المالية بـ "الخداع المتعمد". ولا تتفاجأ إذا أدى هذا التقرير إلى خسائر سياسية مماثلة.

نظام خطوة بخطوة لبدء حياتك المهنية في Web3 والحصول على وظائف تشفير عالية الأجر في 90 يومًا.