لا، العملات المستقرة لا تساعد المجرمين بشكل مباشر في غسيل الأموال – ولكن البنوك تريدك أن تعتقد ذلك.

تشير مقال حديث لنيويورك تايمز بطريقة مضللة إلى أن العملات المستقرة تسهل غسل الأموال من قبل المجرمين. ومع ذلك، يكشف المقال أن خدمات تحويل العملات الرقمية إلى نقد وتدابير الامتثال غير الكافية من قبل الشركات المالية هي الآليات الرئيسية التي تمكن هذه الأنشطة.

العملات المستقرة ليست مساعدة لغاسلي الأموال، بل الامتثال الضعيف هو السبب

الحقائق

قد يبدو أن المقال الذي نشرته صحيفة نيويورك تايمز مؤخراً والذي يحذر من فوائد العملات المستقرة لغسل الأموال صحيح في البداية، لكنه يسلط الضوء على المشاكل التي ليست لها علاقة كبيرة بالعملات المستقرة.

[bn_top_ad]

يشير المقال إلى العملات المستقرة بصفتها “الوافد الجديد”، الذي يفتح الأبواب للمجرمين للعمل دون اكتشاف، مما يسمح لهم بتحويل الأموال بهدوء بينما يتجنبون الرقابة المالية التقليدية.

وفقاً لشركة Chainalysis للأبحاث البلوكتشين، شملت المعاملات غير القانونية التي بلغت 25 مليار دولار العام الماضي العملات المستقرة. ومع ذلك، يحيد مراسل نيويورك تايمز آرون كروليك عن دربه لإثبات الجاني الحقيقي وراء هذه الأرقام: التنفيذ الضعيف لتدابير العناية الواجبة من مقدمي الخدمات، الذين يمكنهم أيضاً الاستفادة من مصادر تمويل أخرى.

فعلى سبيل المثال، يوضح المؤلف أنه استخدم جهاز صراف آلي للعملات المشفرة لشراء العملات المستقرة باستخدام النقد، وأصدر بعد ذلك بطاقة ائتمان لإثبات وجهة نظره. ومع ذلك، فإن شركتي فيزا وماستركارد هما الشركتان اللتان تصدران هذه البطاقات وتيسر الدفعات الأخرى، وليس تيثير أو سيركل، وهما أكبر مُصدري العملات المستقرة في عالم العملات الرقمية.

وقد بذلت صناعة العملات المستقرة جهوداً لمكافحة النشاط غير المشروع على الشبكة، حيث منعت تيثير أكثر من 3.4 مليار دولار من الأموال غير القانونية، مما يشهد على رغبة القطاع في المساعدة في هذه المعركة ضد جرائم التشفير.

اقرأ المزيد: قانون GENIUS يثير طلب وزارة الخزانة للحصول على تعليقات حول التكنولوجيا المضادة لغسل الأموال

لماذا هو ذو صلة

في حين أن الأرقام المرتبطة بغسل الأموال (25 مليار دولار) ذات صلة، ويجب اتخاذ تدابير لتقليلها، إلا أنها تتضاءل مقارنة باستخدام الدولار الأميركي لهذا الغرض.

فعلى سبيل المثال، فإن مكتب التحقيقات الفيدرالي يقدر أن كل عام يتم غسل 300 مليار دولار في الولايات المتحدة، وهو رقم يفوق بكثير أرقام العملات الرقمية. وعلى الصعيد العالمي، يصل غسل الأموال إلى 2 تريليون دولار، مما يفوق 25 مليار دولار في التدفقات عبر العملات المشفرة التي تم الإبلاغ عنها.

انتقد المحللون توقيت المقال، حيث يناقش مجلس الشيوخ الأمريكي حالياً نسخته من مشروع قانون بنية سوق العملات الرقمية، وتعتبر العملات المستقرة واحدة من القضايا التي يتم مناقشتها بشدة.

اقرأ المزيد: حالة مشروع قانون سوق العملات الرقمية في مجلس الشيوخ: العملات المستقرة، تورط ترامب ونقاط ألم التمويل اللامركزي تم فحصها

اتفق نيراج ك. أغروال من Coincenter على أن المقال كشف عن “قضايا ناجمة عن شبكة من شركات إصدار بطاقات الائتمان بدلاً من العملات المستقرة”، بينما اتهمت ريتشيل هورويتز من هاون فنتشرز جماعة الضغط المصرفية بزرع هذه القصص لوضع العملات المستقرة في وضع سيئ.

نظرة مستقبلية

مع تحول العملات المستقرة إلى عنصر حاسم في سياسة الحكومة الأمريكية لتمديد الهيمنة العالمية للدولار الأمريكي، يجب تنفيذ تدابير امتثال أكثر صرامة لتنظيم هذه التدفقات المالية.

إن فضح العملات المستقرة بوصفها أدوات لغسل الأموال مع تجاهل نقاط الضعف النظامية في امتثال منصات الخدمات المالية هو عمل غير صادق أساساً ويقوض الجهود الحقيقية لمكافحة الأنشطة الإجرامية.