cryptopolitan.com
سيكون لدى الاتحاد الأوروبي (EU) لوائح جديدة لمكافحة غسيل الأموال، والتي ستدخل حيز التنفيذ في العام المقبل، لتشديد رقابته على غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في مجال العملات المشفرة.
ويتضمن إطار مكافحة غسيل الأموال الجديد إنشاء هيئة تنظيمية أخرى، وهي هيئة مكافحة غسيل الأموال (AMLA)، والتي من المقرر أن تعمل على تعزيز التعاون بين السلطات الرئيسية والحد من المخاطر في النظام المالي للاتحاد الأوروبي.
يعمل الاتحاد الأوروبي على لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب منذ عام 2018
في عام 2018، قدم الاتحاد الأوروبي بعض الأدلة الإرشادية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومع ذلك، في ذلك الوقت، كانت اللوائح تنطبق فقط على موفري محافظ الحفظ ومقدمي خدمات العملات المشفرة إلى الورقية. كما اقتصرت هذه الإجراءات على سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتم التغاضي عن عمليات التحقق من ضوابط دخول السوق أو متطلبات حماية المستهلك.
في عام 2021، اضطر الاتحاد الأوروبي إلى إعادة النظر في إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاص به بعد سلسلة من جرائم العملات المشفرة البارزة. وفي ذلك الوقت، كان 1% من الناتج المحلي الإجمالي للمنطقة مرتبطًا أيضًا بنشاط مالي مشبوه، وكانت جميع حالات غسيل الأموال تنطوي على عناصر عابرة للحدود.
وهكذا، في عام 2023، اقترحت الهيئة كتاب قواعد واحد لتنظيم والإشراف على مجموعة واسعة من إصدار الأصول المشفرة وتداولها وخدماتها وتوسيع نطاق اللوائح لتشمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة الآخرين (CASPs).
وسيتضمن الإطار توجيهات جديدة بشأن غسيل الأموال
بحلول نهاية عام 2025، من المتوقع أن يكون الاتحاد الأوروبي قد نفذ حزمة السياسات التشريعية الكاملة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، بما في ذلك كتاب القواعد الموحد للمنطقة. وسيعمل كتاب القواعد الجديد على توسيع نطاق الشركات الخاضعة للقواعد التنظيمية، ليشمل وسطاء الرهن العقاري والائتمان الاستهلاكي، ومديري الصناديق، ومنصات التمويل الجماعي، ومشغلي هجرة الاستثمار.
وستتضمن الحزمة أيضًا إنشاء هيئة تنظيمية جديدة، وهي هيئة مكافحة غسيل الأموال. ستشرف AMLA على جميع أعمال العملات المشفرة مع كيانات عبر الحدود، والتي من المتوقع أن تقلل المخاطر المالية داخل الاتحاد الأوروبي.
يتضمن الإطار الجديد أيضًا التوجيه السادس "الجديد" لغسل الأموال (New 6AMLD). سيتطلب التوجيه من الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي إجراء هيئات التنظيم الوطنية كل أربع سنوات وتطوير هيئات تنظيمية للإشراف على سلطات التنظيم الذاتي الخاصة بها. وسيُطلب من الدول الأعضاء أيضاً أن يكون لديها أطر التحليل المشتركة الخاصة بوحدة الاستخبارات المالية.
علاوة على ذلك، فإن الإطار الجديد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب سيدمج التنظيم المتعلق بتحويل الأموال والأصول. ستتطلب اللائحة أن تتضمن التحويلات البرقية والأصول المشفرة تفاصيل محددة، مثل معرفات dent القانونية (LEIs). يجب على مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) أيضًا جمع معلومات المنشئ والمستفيد والحفاظ عليها ومشاركتها مع جهات إنفاذ القانون عند الطلب. بالنسبة إلى جهات التحويل غير المشفرة ومقدمي خدمات CASP، يجب تضمين معرّفات الكيانات القانونية كلما كان ذلك متاحًا.
من الصفر إلى Web3 Pro: خطة إطلاق حياتك المهنية لمدة 90 يومًا